Üzletpolitikai Szabályzat

Üzletpolitikai Szabályzat - Senpriment Hedge Fund

Senpriment Hedge Fund LTD. Hatályos: 2024. Május 1-től Üzleti szabályzat

AZ ÜZLETSZABÁLYZATBAN HASZNÁLT FOGALMAK

Adatkezelés: az alkalmazott eljárástól függetlenül az adatokon végzett bármely művelet vagy a műveletek összessége, így különösen gyűjtése, felvétele, rögzítése, rendszerezése, tárolása, megváltoztatása, felhasználása, lekérdezése, továbbítása, nyilvánosságra hozatala, összehangolása vagy összekapcsolása, zárolása, törlése és megsemmisítése, valamint az adatok további felhasználásának megakadályozása, fénykép-, hang- vagy képfelvétel készítése, valamint a személy azonosítására alkalmas fizikai jellemzők rögzítése.

Banki Munkanap vagy Banki Nap: az a nap, amelyen a Senpriment Hedge Fund LTD. ügyfélfogadás céljából nyitva tart.

Jellemzően munkanapokon hétfőtől péntekig az alábbi munkarendben: 11:00-20:00 (CET) Bérbeadott ingatlan: Az Életút Program Résztvevői számára biztosított ingatlan. Digitalizált befektetési alapkezelő: befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó blokklánc alapú decentralizált alapkezelő. Befektetési politika: a portfoliókezelés céljára rendelkezésre bocsátott vagyonra (a Kezelt Vagyonra) vonatkozó befektetési szabályok. A Befektetési politika kötelező tartalmi eleme a Kezelt Vagyon vonatkozásában megengedett blokklánc alapú tokenizált és a hagyományos (részvények és deviza) kezelt vagyonon belüli eszközök minimum arányai, a kezelt portfólió devizaneme és a vagyonkezelés típusa.

Piaci megbízás – azonnali, piaci áron történő vásárlás / eladás. Magasabb jutalékot számolnak fel érte mint a limites megbízásért. Befektetési tanácsadás: centralizált és decentralizált eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott előzetes és utólagos tájékoztatást.

Befektető: Az a természetes személy, aki rendelkezik az Alapkezelőnél hatályos portfólió- kezelési szerződéssel és regisztrált BitPanda tárcával. Privát kulcs – Asszimetrikus titkosítási algoritmus esetén a kulcspár azon része, amelyet titokban kell tartanunk. A privát kulccsal tudunk digitálisan aláírni és a hozzá tartozó publikus kulccsal titkosított adatokat kikódolni. (FixHozam/FixHozam Elite és Életútnál nincs szükség ezen azonosítóra)

Publikus kulcs – Asszimetrikus titkosítási algoritmus esetén a kulcspár azon része amelyet bárkivel megoszthatunk. A publikus kulcs segítségével ellenőrizhető a digitális aláírás valódisága és titkosított üzenet küldhető vele a privát kulcs birtokosának. (FixHozam/FixHozam Elite és Életútnál nincs szükség ezen azonosítóra)

Devizabelföldi:

a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa van, illetve azzal rendelkezhet;

b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót és az önfoglalkoztatót) is;

c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezető tisztségviselője, felügyelő bizottsági tagja és alkalmazottja e minőségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendő, ha egyébként devizakülföldi;

d) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot; e) a külföldön lévő külképviselet.

Devizakülföldi:

a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet; b) a vállalkozás és a szervezet – jogi formájától függetlenül –, ha székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és szervezet külföldön működő fióktelepe; c) a devizakülföldinek belföldön lévő képviselete; d) a vámszabadterületi társaság; e) a külföldi székhelyű vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott működik. Leverage – Tőkeáttét. Egyes tőzsdék lehetővé teszik, hogy pénzt kölcsönözzünk a piacról és a valós tőkénknél magasabb értékű kriptopénzt vásároljunk vagy adjunk el. Market Cap – Piaci részesedés. Ha forgalomban lévő kriptopénz mennyiséget megszorozzuk a aktuális kriptopénz árával, megkapjuk annak összértékét. A kriptopénzeket piaci részesedésük alapján történő rangsorolását a coinmarketcap.com oldalon lehet megnézni. E nap: A legfrissebb nettó eszközérték meghatározása során a nettó eszközérték vonatkozási napja. BitPanda számla: osztrák fizetési szolgáltató, akinek rendszere által végezhetnek be és kifizetést az ügyfeleink. Fél: a Megbízó vagy a Megbízott, Életút Programnál Résztvevő. Felek: a Megbízó/Résztvevő és a Megbízott együttesen. DEX – Decentralizált tőzsde. Értsd: olyan tőzsde melynél saját magad rendelkezel a privátkulcsoddal, így a saját javaiddal is. Fiat – Hagyományos pénz. A fiat pénz a latin “fiat” szó alapján kapta a nevét ami rendeletet jelent. Minden állami, rendeleti úton bevezetett, fedezet nélküli pénzre érvényes, azaz a Forint, a Font, a Korona, és az USA Dollár is ide tartozik. Fix Díj: a Kezelt Vagyon teljesítményétől független mértékű, a Megbízót terhelő és a Megbízottat megillető díj. Fordulónap: az a naptári nap, amelyre a Megbízott – a Felek jelen megállapodása vagy vonatkozó jogszabály által előírt jelentési vagy tájékoztatási kötelezettség teljesítése keretében – a megfelelő kimutatásokat elkészíti. Fordulónapi Érték: a Kezelt Vagyon jelen Üzletszabályzatban foglaltak szerint meghatározott nettó eszközértéke. Főbérlő: Az a személy, aki bérbadja az ingatlanját a Senpriment Hedge Fund LTD-nek az Életút Program kereteiben. Medve piac – amikor az árak csökkennek. Regisztrált Partner: az a természetes személy vagy jogi személy, amely az általa képviselt befektetési vállalkozás teljes körű és feltétel nélküli felelősségére segíti elő a befektetési szolgáltatási tevékenység végzését vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtását az ügyfél vagy a jövőbeni ügyfél számára. Halasztott teljesítés: Tokenizált eszköz vásárlásához kapcsolódó fizetési kötelezettségnek, az esedékességtől számított tizenöt napon belüli teljesítése. Hozamráta (R vagy r): a Kezelt Vagyon jelen rendelkezéseinek megfelelően számolt időszaki tőkesúlyozású vagy havi tőkesúlyozású hozama. A hozam számítása történhet havi (r) vagy annál hosszabb (R) időszakra. Roi – Nyereség a befektetéshez képest. Ha befektetünk 100 dollárt és 110-et veszünk ki, a Roi-nk 10%-os. Smart contract – Okosszerződés. Koncepciója elsősorban az Ethereumhoz köthető, de azóta már számtalan más terméknél is elérhető. Lényege, hogy egy vagy több feltétel teljesüléséhez köti egy tranzakció teljesítését, azaz egy automatikusan teljesülő szerződés. Token – a “coin” és “token” kifejezések gyakran szinonímák, és használják is őket felváltva, ugyanakkor vannak értelmezési lehetőségek. A tokenek nem saját blokkláncon, hanem egy már meglévő platformon kerülnek kibocsájtásra. A tokeneknek lehet értékmegőrző funkciójuk is, de elsődleges szerepük valamiféle funkció betöltése számszerűsítés által.

Intézményi befektető: a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a kollektív befektetési forma, a befektetési alapkezelő, kockázati tőkealap, a kockázati tőkealap-kezelő, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelős nyugdíjbiztosítási szerv; b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendő. ID: Az ügyfél és szerződött partnerek beazonosítására alkalmas és a Senpriment Hedge Fund LTD. által kiállított 1-5 számjegyű azonosító kód.

Kezelt Vagyon: az Induló Vagyon megállapítását követően portfóliókezelés céljából mindenkor az Alapkezelő rendelkezésére álló, az Ügyfél tulajdonát képező pénzügyi eszközök és pénzeszközök (Kezelt Vagyonelemek) összessége, ideértve az ezekkel kapcsolatos követelések és kötelezettségek összességét is. Kezelt Vagyonelem: a Kezelt Vagyon részét képező valamely Vagyonelem. A Kezelt Vagyonelemek összessége a Kezelt Vagyon. Kezelt Vagyon Értéke: a Kezelt Vagyon adott időpontra vonatkozóan a jelen Üzletszabályzat szerint meghatározott értéke. Kibocsátó: az a jogi személy, illetőleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely a megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja. Minősített befolyás: egy befektetési alapkezelővel létrejött olyan közvetett és közvetlen kapcsolat, amely alapján a befolyással rendelkező a) a befektetési alapkezelőben fennálló tulajdoni hányadának (részesedésének) mértéke vagy az általa gyakorolható szavazati jog aránya legalább 10 százalék; b) a befektetési alapkezelő döntéshozó, ügyvezető vagy felügyelő szervei, testületi tagjainak legalább húsz százalékát kinevezheti vagy felmentheti; vagy c) létesítő okirat, megállapodás alapján döntő befolyást gyakorolhat a befektetési alapkezelő működésére.

Nettó Állományváltozás (CFi): az Induló Vagyonhoz, illetőleg a Kezelt Vagyon adott időpontban érvényes állományához képest az Ügyfél által kezdeményezett és végrehajtott összes tárgyidőszaki befizetésből és eszközátadásból adódó vagyonnövekedés, illetve a kifizetésből és eszközkivonásból adódó vagyoncsökkenés együttes nettó mértéke. Nettó hozam: az egyes kezelt portfóliókon elért eredmény, adó és díjak levonását követően. Nyilvános ajánlattétel: digitális eszközre (Token) vonatkozó, egyedileg előre meg nem határozott befektetők részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendő információt ad az ajánlat feltételeiről és az adott eszközről ahhoz, hogy lehetővé tegye a befektetőknek annak megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát. Nyilvános forgalomba hozatal: a Token nem zártkörű forgalomba hozatala. Portfólió: a portfólió-kezelési tevékenységet végző számára átadott eszközök, illetőleg ezen eszközökből a portfólió-kezelési tevékenységet végző által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége. Pénzeszköz: elektronikus pénzeszköz, egyéb más blokklánc alapú digitalizált eszköz. Decentralizált Portfóliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei előre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára DeFi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett digitális eszközből eredő kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. Szabad Mérlegelés: Alapkezelő, mint Portfóliókezelő azon döntési jogköre, amelynek alapján Alapkezelő a vonatkozó jogszabályok, egyéb szabályzatok és Portfólió-kezelési Irányelvek által meghatározott kereteken belül, az Ügyfél kifejezett hozzájárulása nélkül, de elsődlegesen az Ügyfél érdekeire figyelemmel, saját maga dönthet a rábízott Kezelt Vagyonba tartozó DeFi és centralizált eszközök kezeléséről, értékesítéséről, illetve befektetéséről. A döntési jogkör terjedelmét, azaz mindazon tárgyköröket, melyekre vonatkozóan Megbízott szabad mérlegelése érvényesülhet, valamint annak korlátait jelen Üzletszabályzat tartalmazza.

Volatilitás – A volatilitás a kereskedésben az árfolyamok, hozamok változékonyságát jelenti. Ha egy részvény például minden nap egy százalékot emelkedik, a volatilitása kicsi, de ugyanígy, ha napi egy százalékot veszít az értékéből, akkor is ugyanolyan kicsi a volatilitása. Ha viszont egyik nap felfelé, a másik nap lefelé mozdul el, a volatilitása már nagyobb. Azaz a volatilitás alapvetően nem a mozgás irányára, hanem változékonyságára utal.

Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tőzsdéje és minden más olyan piaca, amely a következő feltételeknek megfelel: MICA Személyes adat: az érintettel kapcsolatba hozható adat – különösen az érintett neve, azonosító jele, valamint egy vagy több fizikai, fiziológiai, mentális, gazdasági, kulturális vagy szociális azonosságára jellemző ismeret –, valamint az adatból levonható, az érintettre vonatkozó következtetés. Szerződés: az Alapkezelő és az Ügyfél között létrejött keret- vagy egyedi szerződés. Wallet – pénztárca. Technikailag ez a szó azokat az alkalmazásokat jelölik, melyekkel hozzáférünk a hálózathoz, és kriptókat kezelhetjük, azonban szabadabb értelmezésben jelölheti nem csak az alkalmazást de magát az adott fiókot is, ahol a user pénze elérhető. Ügyfél: az a személy, amely/aki a Társaságtól, annak üzleti tevékenységi körében szolgáltatást vesz igénybe (ide nem értve a Befektetőt), továbbá, amennyiben jelen Üzletszabályzat másként nem rendelkezik, az előbbi személyi körön kívül az a személy is, amellyel/akivel a Társaság az engedélyezett üzleti tevékenységei körében szerződést kötött. Üzleti tranzakció: az Alapkezelő által a kezelt alap/portfólió/ befektetés javára vagy terhére megkötött adásvételi ügyletek. OTC [Overt the Counter] – Hagyományos tőzsdén kívűl végzett (rejtett) kereskedés. Nem feltétlenül illegális, de a nyilvánosság kizárása nélkül megy végbe. Hagyományos tőzsdékre is jellemző, nagybefektetők által kedvelt adásvételi eljárás. Üzletszabályzat: a Megbízott mindenkor hatályos üzletszabályzata. Vagyonelem: Kriptovaluták, részvények, devizák Vagyonkezelés kezdete: az első Banki Munkanap, amikor a FIAT vagy kriptopénz kerül a megnyitott portfólióba és a Senpriment Hedge Fund vezetett BitPanda befizetési tárcaszámára.

ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA

A jelen Üzletszabályzat (továbbiakban: Üzletszabályzat) alkalmazásában a Felek az Ügyfél és a Senpriment Hedge Fund LTD. (továbbiakban: Társaság, Alapkezelő vagy Megbízott). Ügyfél az a jogi személy vagy természetes személy, amely/aki a Társaságtól a Társaság üzleti tevékenységi körében szolgáltatást vesz igénybe, továbbá, amennyiben jelen Üzletszabályzat másként nem rendelkezik, az előbbi személyi körön kívül az a személy is, amellyel/akivel a Társaság az üzleti tevékenységei körében szerződést kötött.

AZ ÜZLETSZABÁLYZAT TÁRGYI HATÁLYA

Az Üzletszabályzat rendelkezései a Felek között létrejövő, a Társaságnak vegyes, részben decentralizált elvein működő és végezhető tevékenységi körébe tartozó szolgáltatásokra, üzleti kapcsolatokra vonatkoznak. A Társaság és az Ügyfél közötti tevékenység keretébe tartozó jogügyletek tartalmát az ügylet típusának megfelelő szerződések állapítják meg.

Az Üzletszabályzat rendelkezései az irányadók mindazokban a kérdésekben, amelyekről az adott esetre vonatkozó Szerződés kifejezetten nem rendelkezik. Amennyiben valamely kérdést az Üzletszabályzat és a Szerződés eltérően szabályoz, úgy az adott kérdésben a Szerződés rendelkezése az irányadó. Azokban a kérdésekben, amelyekre sem a Társaság és az Ügyfél közti szerződés, sem az Üzletszabályzat nem tartalmaz rendelkezést, egyéni jogcímen kerül megvitatásra a Felek kölcsönös érdekeit szolgálván, lévén, hogy decentralizált (DeFi) rendszerben működik a Senpriment Hedge Fund LTD., mint digitalizált alap/portfóliókezelő vállalat. A Felek jogviszonyának részét képezik a jelen Üzletszabályzaton és az Ügyfelekkel kötött Szerződéseken kívül a Társaság által kezelt, valamint más befektetési alapkezelő által kezelt befektetési alapok kezelési szabályzatai, illetve az azokban meghatározott befektetési politika is, amelyek az Alapkezelő számára jogokat keletkeztethetnek és/vagy kötelezettségeket írhatnak elő.

AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYBALÉPÉSE

Jelen Üzletszabályzat 2024. év Május 1. napjától hatályos és határozatlan időtartamra szól.

AZ ÜZLETSZABÁLYZAT NYILVÁNOSSÁGA, MÓDOSÍTÁSA Az Üzletszabályzat nyilvános, azt bárki megtekintheti és megismerheti a Társaság fellelhető honlapján elektronikusan is elérhető.

Az Ügyfél érdeke, hogy a Társaság és a közte létrejövő Szerződés megkötése előtt megismerje az Üzletszabályzatot. A Társasággal kötendő bármely Szerződés aláírása egyben az Üzletszabályzat elfogadásának tekintendő. A Társaság jogosult az Üzletszabályzatot, annak mellékleteit módosítani.

Az Üzletszabályzat módosításáról, annak hatályba lépése időpontjáról a Társaság az Ügyfelet a székhelyén, valamint a Társaság internetes honlapján a hatályba lépés előtt legalább 5 Nappal értesíti. Az Ügyfél felelőssége, hogy a változás tartalmát megismerje, illetve arról a Társaságnál tájékozódjon. A módosított Üzletszabályzat az abban megjelölt időpontban lép hatályba. Az Üzletszabályzat módosítását egyéb egyértelmű rendelkezés hiányában a közzétételt követő Banki Munkanapon kell közöltnek tekinteni.

Amennyiben az Ügyfél az Üzletszabályzat módosított rendelkezéseit magára nézve nem fogadja el, úgy jogosult a Társasággal megkötött, és a módosítással érintett szerződését/szerződéseit a módosított Üzletszabályzat hatálybalépésének napjára írásban felmondani. Amennyiben az Ügyfél a rendelkezésére álló határidő alatt felmondási jogával nem él, az a módosítás Ügyfél általi elfogadásának minősül, azaz a módosított Üzletszabályzat tartalma az Üzletszabályzat hatályba lépése napján az Ügyfél és a Társaság közti jogviszony részévé válik. Az Üzletszabályzat változása a Társaság és az Ügyfél között korábban létrejött, de még nem teljesített vagy még meg nem szűnt valamennyi Szerződésre vonatkozik, és a közöttük fennálló Szerződésekben eltérően nem szabályozott kérdésekben alkalmazandó.

A FELEK

AZ ALAPKEZELŐ

A Társaság általános adatai Cégnév: Senpriment Hedge Fund LTD. Székhely: Office A4-109, Building No.4 Al Hamra Industrial Zone, Ras AI Khaimah, UAE Cégjegyzékszám: AIBC - 33037 Honlapcím: www.senpriment.hu E-mail cím: [e-mail]

Hatályos: 2024. Május 1-től

A Társaság tevékenysége: A Társaság tevékenységi körét a mindenkor hatályos székhelyének törvényeinek megfelelően végzi. A Társaság a tevékenységét a hatályos jogszabályi rendelkezésekkel, valamint az Alapszabály előírásaival összhangban, a jelen Üzletszabályzatban foglaltak szerint végzi. Az Alapkezelő a fentiekben hivatkozott MNB engedélyek alapján a következő tevékenységek végzésére Magyarországon nem szabályozott, kereten kívül esik. A tevékenység végzésének helye és ideje: A meghatározott tevékenységek végzésének helye a Társaság székhelye. A Társaság UTC+1 üzleti órái: – természetes személyek esetében munkanapokon: 11.00–20.00 óra; – nem természetes személyek vonatkozásában munkanapokon: 11.00-20.00 óra;

AZ ÜGYFÉL

Az Ügyfél azonosításának és átvilágításának részletes szabályai A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény (Pmt.) értelmében a Társaságot az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor átvilágítási kötelezettség terheli, továbbá befizetéskor a BitPanda szolgáltató a FATCA rendeletnek megfelelően bevizsgálja a pénz eredetét.

A személyazonosság igazoló ellenőrzése érdekében a Társaság a Megbízó általi felhatalmazással ellenőrizheti az alábbiakban részletezett azonosságot igazoló okiratok érvényességét, valamint a meghatalmazott esetében a meghatalmazás érvényességét, a rendelkezésre jogosult rendelkezési jogosultságát, továbbá a képviselő képviseleti jogosultságát. Amennyiben WEB 3.0 szerződéskötés történik, az Alapkezelő semmilyen szenzitív adatot nem tart külső adattárolón, és ezen felülvizsgálatok alól a Megbízó mentesül. A Társaság köteles hiteles okmányok bemutatását és a bemutatott okmányok egy másolati példányát kérni az Ügyféltől, amennyiben nem WEB 3.0 szerződést kíván kötni. A Társaság az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor a Szerződést vagy rendelkezést az Ügyfél olyan meghatalmazottja, képviselője vagy olyan rendelkezésre jogosult kívánja aláírni, akinek Ügyfél-átvilágítása még nem történt meg és nem kérik/kérték a szenzitív adatmentességet.

Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében

Belföldi természetes személy esetében:

a) személyi igazolvány, feltéve, ha az a lakcímet tartalmazza, vagy b) személyi igazolvány (kártya), a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy c) útlevél, a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy d)a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt. Külföldi természetes személy esetében: a) útlevél, vagy b) EU-tagállam hatósága által kiállított személyi azonosító igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy c) a Magyar Köztársaság rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedély. A 14. életévét be nem töltött természetes személy esetében: a) személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány és lakcímet igazoló hatósági igazolvány vagy b) útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén Belföldi, nem természetes személy esetében: a) a gazdálkodó szervezet 30 napnál nem régebbi cégkivonata, valamint adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza). Ha a gazdálkodó szervezet bejegyzésére még nem került sor, akkor a bírósághoz benyújtott bejegyzési kérelme, létesítő okirata (alapító okirat, alapszabály, társasági szerződés) és adóbejelentkezési lap. b) egyéni vállalkozó esetében egyéni vállalkozói igazolása, adószáma, illetőleg ennek hiányában annak igazolása, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzőhöz benyújtotta, illetve adószám hiányában a hatósághoz benyújtott adóhatósági bejelentkezési kérelme. c) más szervezet esetén a nyilvántartásba vételről szóló, hatóság vagy bíróság által 30 napnál nem régebben kiállított okirat, ennek hiányában a hatósághoz vagy bírósághoz benyújtott nyilvántartásba vétel iránti kérelme, továbbá létesítő okirata, valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza). d) a szervezet képviseletére jogosult személy(ek) közjegyző által ellenjegyzett aláírási címpéldánya(i) vagy ügyvéd által ellenjegyzett aláírásmintája(i). Külföldi, nem természetes személy esetében: A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat vagy annak igazolása, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, ennek hiányában a külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet létesítő okirata, valamint az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). Kétség esetén a Társaság az azonosítás, illetve a személyazonosság igazoló ellenőrzésének elvégzéséhez egyéb okiratokat, okmányokat is bekérhet. Amennyiben az Ügyfél az azonosításhoz, illetve képviseleti jogának bizonyítására idegen nyelvű okiratot bocsát a Társaság rendelkezésére, a Társaság jogosult annak hitelesített magyar nyelvű fordítását kérni vagy azt – az Ügyfél hozzájárulásával – az Ügyfél költségére lefordíttatni. Az okirat hamis vagy hamisított voltából, téves fordításából eredő esetleges károkért a Társaság kizárólag súlyos gondatlansága esetén felel. Külföldi hatóság által kiállított okirat esetén a Társaság kérheti, hogy az Ügyfél azt a kiállítás helye szerinti magyar külképviseleti hatóság által felülhitelesített, vagy a külföldön felhasználásra kerülő közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellőzéséről Hágában, az 1961. október 5. napján kelt egyezmény kihirdetéséről szóló 1973. évi 11. törvényerejű rendelet szerinti ún. Apostille csatolásával másolatban nyújtsa be. Belföldi és külföldi nem természetes személyre vonatkozó közös rendelkezések Amennyiben cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet a létesítő okiratát bocsátotta a Társaság rendelkezésére, úgy a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő harminc napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. A Társaság köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni.

Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése Azonosító adatok rögzítése Természetes személy azonosítása során az alábbi adatok kerülnek rögzítésre: a) családi és utónév, amennyiben van, házassági név; b) születési családi és utónév; c) állampolgárság; d) születési hely és idő; e) anyja születési neve; f) lakcím, ennek hiányában tartózkodási hely; g) azonosító okmányok típusa és száma; h) adóazonosító jel; i) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatok (e- mail cím, levelezési cím, telefonszám). j, digitális tárcaszám (BitPanda) Nem természetes személy azonosítása során – a képviseletében eljárni jogosult személy(ek) megjelölt adatainak rögzítésén túlmenően – az alábbi adatok kerülnek rögzítésre: a) név és rövidített név; b) székhely, külföldi székhelyű vállalkozás esetén – amennyiben ilyennel rendelkezik - magyarországi fióktelepének címe; c) főtevékenysége; d) képviseletre jogosultak neve és beosztása; e) kézbesítési megbízottjának az azonosításra alkalmas adatai (neve, születési hely és idő, anyja neve, lakcíme) f) cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszám, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma; g) adószám. h, ID szám Tényleges tulajdonos azonosítása és személyazonosságának igazoló ellenőrzése A Társaság az ügyfél-átvilágítás során köteles természetes személy ügyfelét írásban nyilatkoztatni arra vonatkozóan, hogy az ügyleti megbízást saját vagy más nevében teljesíti- e. A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél képviselője köteles írásban nyilatkozni a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tényleges tulajdonosáról. A természetes személy ügyfél írásbeli nyilatkozatának (amennyiben a Társaság részére tett írásbeli nyilatkozata arra vonatkozik, hogy nem a saját nevében, hanem a tényleges tulajdonos nevében vagy érdekében jár el), a tényleges tulajdonos következő adatait kell tartalmaznia: a) családi és utónév, b) születési családi és utónév, c) állampolgárság, d) születési hely és idő, e) lakcím, ennek hiányában tartózkodási hely, f) azonosító okmány típusa és száma; g) a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. Ha a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell, hogy a Pmt. 4. § (2) bekezdésének mely pontja alapján minősül kiemelt közszereplőnek, továbbá a pénzeszközök forrására vonatkozó információkat.

Jogi személy vagy a jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonos következő adatait kell tartalmaznia: a) családi és utónév, b) születési családi és utónév, c) állampolgárság, d) születési hely és idő, e) lakcím, ennek hiányában tartózkodási hely, f) azonosító okmány típusa és száma, g) tulajdonosi érdekeltség jellege és mértéke, h) a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül-e. i, ID szám

A Társaság köteles a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adat ellenőrzésére a részére bemutatott okirat, nyilvánosan hozzáférhető nyilvántartás vagy más olyan nyilvántartás alapján, amelynek kezelőjétől adatigénylésre jogosult. Amennyiben a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban kétség merül fel, akkor a Társaság az ügyfelet ismételt e-mail alapú írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Ha a Társaság nem tudja végrehajtani a meghatározott ügyfél- átvilágítási intézkedéseket, akkor az érintett ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az ügyfél megbízása alapján üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcsolatot. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél köteles a tudomásszerzéstől számított öt munkanapon belül értesíteni a Társaságot az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról. Más Szolgáltató által elvégzett Ügyfél átvilágítási intézkedések A Társaság jogosult elfogadni a meghatározott ügyfél-átvilágítás eredményét, ha az ügyfél-átvilágítást a) Magyarország területén vagy az Európai Unió más tagállamában székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező szolgáltató végezte el, vagy b) olyan harmadik országban székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező szolgáltató végezte el, amely megfelel a meghatározott követelményeknek. Ha az ügyfél-átvilágítást harmadik országban székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező szolgáltató végezte el, annak eredménye abban az esetben fogadható el, ha a szolgáltató a) az e törvényben megállapított vagy azokkal egyenértékű ügyfél-átvilágítási és nyilvántartási követelményeket alkalmaz, és felügyeletére is az e törvényben megállapított vagy azokkal egyenértékű követelmények szerint kerül sor, vagy b) székhelye, fióktelepe vagy telephelye olyan harmadik országban van, amely a Pmt.-ben meghatározottakkal egyenértékű követelményeket ír elő. A Társaság nem jogosult elfogadni az ügyfél-átvilágítás eredményét, ha az ügyfél-átvilágítást olyan harmadik országban székhellyel, fiókteleppel vagy telephellyel rendelkező szolgáltató végezte el, amely stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országnak minősül. Az ügyfél-átvilágítást végző szolgáltató meghatározott ügyfél- átvilágítás elvégzése érdekében igényelt adatot az érintett Ügyfél hozzájárulása esetén jogosult a Társaság rendelkezésére bocsátani.

Eljárás nyilvántartott adatok módosulása esetén a) Az Ügyfél a Társaság által nyilvántartott adatai bármelyikének módosulását haladéktalanul, de legkésőbb a bekövetkezett változásról való tudomásszerzéstől, illetve az elhatározott változásoktól számított 3 munkanapon belül köteles bejelenteni a Társaságnak.

A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. Ezen felül a nem természetes személy Ügyfél – a tudomásszerzését követő két munkanapon belül – köteles a Társaságnak bejelenteni, ha aa) végelszámolása elhatározásáról szóló döntés született; ab) felszámolására irányuló kérelem került benyújtásra; ac) ellene csődeljárás indult. Az Ügyfél jelen pontbeli kötelezettségének megszegése következtében a Társaságot ért valamennyi kárt (beleértve az elmaradt hasznot is) az Ügyfél köteles a Társaságnak megtéríteni. b) A Társaság az Ügyfél által bejelentett adatokat mindaddig jogosult érvényesnek és hatályban lévőnek tekinteni, amíg a változásról hozzá az Ügyfél részéről a változásokat, az új adatokat, és amennyiben az adatváltozás a megjelölt dokumentumok módosulását eredményezi, úgy ezen dokumentumok eredeti vagy hiteles másolati példányát tartalmazó bejelentés nem érkezik. A megjelölt dokumentumok módosulásával nem járó adatváltozás bejelentéséhez elegendő az adatváltozást igazoló dokumentum másolatának e-mailben, faxon vagy postai úton történő eljuttatása az Alapkezelőhöz. Az Ügyfél által bejelentett adatmódosulást a Társaság az Ügyfél által szolgáltatott információk és dokumentumok alapján átvezeti. A változások bejelentésének elmulasztásából eredő károkért az Ügyfél felel. c) Amennyiben a Társaságnak más forrásból tudomására jut, hogy az Ügyfél, illetve képviselője adata(i) eltér(nek) a Társaság által nyilvántartott adat(ok)tól, a Társaság jogosult az Ügyfelet felhívni az eltérés tisztázására. Amennyiben az adateltérésről a Társaság az Ügyfél cégkivonatából, illetve ezzel egyenértékű – közhitelű nyilvántartásba vett adatait igazoló – dokumentumából értesül, illetve amennyiben az Ügyfél az adateltérést, a Társaság felhívása ellenére, megfelelően nem indokolja meg, a Társaság jogosult az Ügyféllel fennálló Szerződését – a Társaság választása szerint – felmondással megszüntetni, és az Ügyfél szerződésszegő magatartásából eredő esetleges kárigényét az Ügyféllel szemben érvényesíteni.

AZ ÜGYFÉL KÉPVISELETE

A képviselt és a képviselő viszonya Az Ügyfél képviselő útján is tehet jognyilatkozatot. A képviselő cselekménye által a képviselt válik jogosulttá, illetve kötelezetté.

A KÉPVISELETI JOG ALAPJA

A képviseleti jog alapulhat jogszabályon, hatósági rendelkezésen, az Ügyfél – jogszabály szerinti – létesítő okiratán és meghatalmazáson.

A Társaság a szerződéskötés és a szerződésmódosítás esetén jogosult kizárni a meghatalmazás útján történő képviseletet. A képviseleti jog terjedelme a) jogszabályon, hatósági rendelkezésen alapuló képviselet esetén az ezen minőségét tanúsító okmány szerint; b) az Ügyfél – jogszabály szerinti – létesítő okiratán (alapszabály, alapító okirat, társasági szerződés stb.) alapuló képviselet esetében az abban megjelölt tisztséget viselő személy, a rá vonatkozó rendelkezések szerint; c) a természetes személy meghatalmazott vagy az előbbi a) és b) pontban írtak szerint képviseleti joggal felruházott és a képviseleti jog továbbszármaztatására jogosult személy(ek) által definiált meghatalmazás szerint kerül meghatározásra.

A KÉPVISELETI JOG TERJEDELME TÖBB KÉPVISELŐ ESETÉN

Az Ügyfélnek több képviselője is lehet. Ebben az esetben a képviselők jogainak terjedelmét az Ügyfél köteles meghatározni a képviselők személyének megjelölésekor. Amennyiben az Ügyfél e kötelezettségének nem tesz eleget, a Társaság jogosult valamennyi, az Ügyfél által képviseletére jogosult személyként megjelölt személy képviseleti jogát önállónak és korlátozás nélkülinek tekinteni, kivéve – nem természetes személy Üzletfél esetén – azt, ha az Ügyfél által a Társaság részére átadott cégkivonatból vagy ezzel egyenértékű, az Ügyfél és a képviselők személyének azonosítására szolgáló dokumentumból kifejezetten más következik.

Az Ügyfél terhére esik az, ha elmulasztja a képviseleti jog terjedelmének pontos meghatározását, vagy ha az általa e tekintetben a Társaság részére szolgáltatott információk, átadott adatok vagy az előbbiek és az Alapkezelő rendelkezésére álló, egyéb – hiteles – forrásból származó információk, adatok között eltérés, ellentmondás van és ez kár bekövetkezésére vezet.

A KÉPVISELŐ AZONOSÍTÁSA

a) A képviselő a (személy)azonosságát a leírtak szerint köteles igazolni, s az igazolt adatoknak meg kell egyezniük a képviseleti jogot megalapozó dokumentumban feltüntetett adatokkal. b) A Társaság a képviselő(k) adatait az Üzleti Szabályzatban foglaltak szerint rögzíti, amely adatokat a változások Társasággal való formaszerű közléséig a Társaság jogosult érvényesnek tekinteni.

Az Ügyfél köteles a képviselő(k) személyében bekövetkezett, illetve elhatározott változást időben a Társasággal közölni, és ezen közlés megtételével egyidejűleg gondoskodni arról, hogy mindazon adatok és dokumentumok rendelkezésre álljanak, amelyeket az Üzletszabályzat a képviselői minőség és a képviselő személyének azonosításához előír. Ezen kötelezettség elmulasztásából vagy késedelmes teljesítéséből előálló minden kár az Ügyfelet terheli. A Társaság a képviselői minőség szabályszerű igazolásának tekinti a képviselő személyében elhatározott vagy adataiban bekövetkezett változást tartalmazó és az ilyen változást bejegyzésére, nyilvántartására jogosult bírósághoz/hatósághoz történt benyújtást igazoló dokumentumokat olyan esetekben, amikor az ilyen változások bejegyzésére az arra vonatkozó jogszabályi rendelkezések értelmében a változás időpontjára visszaható hatállyal kerül sor. Az Ügyfél azonban köteles késedelem nélkül a Társaság tudomására hozni, amennyiben a változások bejegyzésére utóbb bármely okból mégsem kerül sor (beleértve az erre irányuló kérelem visszavonását, avagy a bíróság/hatóság általi elutasítását). Az Ügyfél utóbb – a változások bejegyzésének elmaradása okán – nem hivatkozhat alappal az Alapkezelő által a jelen pontnak megfelelően az Ügyfél szabályszerű képviselőjének tekintett személy által képviselt Ügyféllel kötött szerződések érvénytelenségére vagy hatálytalanságára. Hasonlóképpen nem hivatkozhat az Ügyfél a Társaság által Vele kötött szerződések érvénytelenségére vagy hatálytalanságára akkor sem, ha az Ügyfelet a szerződéskötés során olyan képviselő képviselte, aki általános (nyilvántartásba bejelentett vagy bejegyzett) cégképviseleti joggal nem rendelkezett, képviselőként azonban bejelentésre került az Ügyfél törvényes képviselője által, így Őt a Társaság jelen Üzletszabályzatnak megfelelően az Ügyfél szabályszerű képviselőjének tekintette.

A MEGHATALMAZÁS

A meghatalmazással szembeni követelmények A Társaság Portfóliókezelésre vonatkozó meghatalmazásként kizárólag olyan, az Ügyfél által a számlavezetőhöz bejelentett meghatalmazást fogad el, amelyet a számlavezető szabályszerűnek elfogadott. A Társaság kizárja mindennemű felelősségét a számlavezetőhöz bejelentett és a számlavezető által elfogadott (ennek következtében a Társaság által is jelen pont alapján elfogadott) meghatalmazás valótlan tartalmából származó károkért és költségekért.

A MEGHATALMAZÁS ÉRVÉNYE, A KÉPVISELETI JOG TERJEDELME

A meghatalmazáson alapuló képviseleti jog a Társasággal szemben csak akkor hatályos, ha az arra jogosult személy által a megfelelő alaki követelmények betartásával kiállított meghatalmazást a Társasággal elektronikus írásban közölték. Nem szükséges az előbbiek szerinti meghatalmazás közlése az Ügyfél részéről akkor, ha a meghatalmazás tényét és a meghatalmazott személyét a Társaság számára közvetlenül bejelenti. A meghatalmazás az azon feltüntetett eltérő kikötés hiányában visszavonásig érvényes.

A Társaság jogosult a meghatalmazott képviseleti jogát általánosnak tekinteni, amennyiben a meghatalmazó a meghatalmazáson ettől eltérően nem rendelkezik. A meghatalmazás visszavonása a Társasággal szemben akkor hatályos, ha az arra jogosult személy által a megfelelő alaki követelmények betartásával írásban kiállított visszavonó nyilatkozatot a Társasággal írásban közölték. Nem szükséges az előbbiek szerinti visszavonás közlése az Ügyfél részéről akkor, ha a visszavonás tényét a Társaság számára közvetlenül bejelenti. A meghatalmazást – a meghatalmazásban vagy annak formaszerű módosítását, visszavonását, korlátozását jelentő okiratban foglalt eltérő rendelkezés hiányában – a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az abban meghatározott vagy az annak időbeli hatálya alatt kötött ügylettel, szerződéssel kapcsolatos minden jognyilatkozat és jogcselekmény, rendelkezés megtételére feljogosítja a meghatalmazottat, kivéve a szerződés megkötését és esetleges módosítását. A meghatalmazáson alapuló képviseleti jogra vonatkozó korlátozások A Társaság jogosult kizárni vagy korlátozni a meghatalmazás útján történő képviseletet.

ALÁÍRÁSOK ELLENŐRZÉSE

A Társaság az Ügyfél jognyilatkozatain és a szerződéseken szereplő aláírásokat gondosan köteles megvizsgálni, és ha azt tapasztalja, hogy az aláíró jogosulatlan, a Társasághoz benyújtott aláírásmintán vagy aláírási címpéldányon találhatótól szembeötlően és egyértelműen eltérő, a Társaság az ok megjelölésével az adott dokumentumot, szerződést visszaküldi az Ügyfélnek és annak aláírását, illetve életbe léptetését – ennek az Ügyféllel való egyidejű közlése mellett – az eltérés okának tisztázásáig függőben tartja. Az elektronikus szerződés elfogadás során, e-aláírás szükséges. Amennyiben itt az Alapkezelő eltérést észlel, ezt jelzi a Megbízó részére és a prudens tisztázásig ezt függőben tartja.

ALÁÍRÁSOK ELLENŐRZÉSÉBŐL EREDŐ KÁROK

A Társaság nem felel az olyan jognyilatkozatok elfogadásából, szerződések teljesítéséből eredő kárért, amelyek jogosulatlan vagy hamisított voltát a gondos vizsgálat alapján sem lehetett felismerni.

JELIGE

A Társaság a Felek közti Szerződésekben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazhat jeligét, számot vagy bármely más, az Ügyfél személyének elfedésére alkalmas utalást. Az Ügyfél azonban felhatalmazza a Társaságot, hogy a Felek közti kapcsolattartás során a Társaság – a Felek megegyezése szerinti módon előállított – jeligét alkalmazzon. Ezen felhatalmazás különösen arra az esetre terjed ki, ha a Felek közti kapcsolattartást lehetővé tevő rendszer alkalmazásához a jelige igénybevétele technikai okokból elkerülhetetlen vagy célszerű.

FELHATALMAZÁS ADATÁTADÁSRA

Az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat elfogadásával felhatalmazza a Társaságot arra, hogy a Társasággal szembeni, 30 napnál régebben lejárt tartozásának maradéktalan rendezéséig az Ügyfél bármely pénzügyi intézménynél vezetett bankszámláiról és tartozásairól felvilágosítást kérjen. Az Ügyfél kijelenti, hogy az általa szolgáltatott minden adat megfelel a valóságnak és a jelen Üzletszabályzat elfogadásával felhatalmazza a Társaságot arra, hogy az adatokat ellenőrizze.

ADATKEZELÉS

Az Ügyfél és a Társaság közötti jogviszonyt létrehozó Szerződés aláírásával az Ügyfél kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy az Alapkezelő a jelen Üzletszabályzat hatálya alatt a jogszabályokban vagy a Felügyelet által kibocsátott normatív hatályú rendelkezéseiben megjelölt tárgykörben és tartalommal adatkezelést végezzen, és a szükséges adatokat, információkat és tájékoztatásokat eszközölje, azokat nyilvánosságra hozza. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság szolgáltatása körében vállalt kötelezettségei teljesítése érdekében jogosult a természetes személy Ügyfél, illetve a jogi személy Ügyfél természetes személy képviselője személyes adatainak megállapításához és igazolásához szükséges okiratokat bekérni és azokat vagy azokról készült másolatot megőrizni. Az érintett természetes személy jogosult megismerni azoknak a személyes adatoknak a körét, amelyet a Társaság vele kapcsolatban kezel. Az adatkezelést és -feldolgozást a Társaság saját szervezetén belül végzi, és minden esetben gondoskodik arról, hogy bármely adat harmadik személy részére az Ügyfél felhatalmazásán kívül kizárólag jogszabály által lehetővé tett esetben kerüljön átadásra úgy, hogy az adat birtokába jutó harmadik személy a vonatkozó adatvédelmi előírásoknak történő megfelelést biztosítja és ezért teljes felelősséget vállal. A személyes adatok szolgáltatásának célja a Társasággal megkötött Szerződésben meghatározott jogok és kötelezettségek teljesítésének igazolása, a Társaság mint adatkezelő jogos érdekeinek érvényesítése, az érintett Ügyfél által a Társaság közreműködésével lebonyolított ügylettel kapcsolatos elszámolás, kockázatértékelés, valamint az érintett Ügyfél és a Társaság közötti kapcsolattartás elősegítése. A Társaság a rendelkezésre bocsátott adatokat jogszabály, a jelen Üzletszabályzat vagy az Ügyféllel kötött Szerződés eltérő rendelkezése hiányában az Ügyfél és a Társaság közötti jogviszony megszűnését követő 3 évig őrzi meg. A Szerződésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám (számcsoport), jelige vagy bármely más olyan megnevezés, mely az Ügyfél személyének elfedésére alkalmas.

KAPCSOLATTARTÁS A FELEK KÖZÖTT

Általános együttműködési kötelezettség A Társaság és az Ügyfél – amennyiben az Üzletszabályzat másként nem rendelkezik – a kölcsönös együttműködés követelményeinek megfelelően kötelesek késedelem nélkül értesíteni egymást a Szerződés szempontjából lényeges körülményekről, tényekről, a Szerződéssel összefüggésben egymáshoz intézett kérdésekre idejében [azaz olyan határidőn belül, mely határidőn belül a másik Fél (figyelemmel a közlés módjára) a Fél értesítését várhatta, illetve amely határidőn belül a másik Fél szerződéses kötelezettségeinek még a közlés vételét követően is határidőben eleget tud tenni] válaszolni, valamint haladéktalanul felhívni egymás figyelmét az esetleges változásokra, tévedésekre, mulasztásokra. A Felek kötelesek mindent megtenni, hogy a lehető legkorábbi időpontban, de legkésőbb az esedékesség másnapján (az a Fél, amelyik rendelkezik a teljesítési határnapon történő ellenőrzést lehetővé tevő rendszerrel, a határnapon) ellenőrizzék, esedékességkor megtörtént-e a másik Fél általi teljesítés. A teljesítés elmaradása esetén a jogosult Fél haladéktalanul köteles értesíteni a kötelezettet. Ha nem érkezett meg időben valamely, az Ügyfél által a Társaságtól várt értesítés, az Ügyfél köteles ezen, a megérkezésre feltételezett időponttól számított öt munkanapon belül értesíteni a Társaságot. E kötelezettség elmulasztásának következményei az Ügyfelet terhelik.

JOGNYILATKOZATOK KÖZLÉSE

Jognyilatkozat közlése az Ügyféllel A Társaság, hacsak a Szerződés(ek) másként nem rendelkezik(nek) az alábbi módokon közölhet jognyilatkozatot az Ügyféllel:

-elektronikusan, a Közvetítő online rendszerén keresztül az ügyfél számára biztosított ügyfélkapura történő feltöltéssel. Ilyen módon jognyilatkozat kizárólag szerződésmódosítás – kivéve ügyfél azonosító adatok változása miatti szerződésmódosítást – és kezelt portfólióból történő tőkekivonás esetében közölhető. Amennyiben az adatváltozás az Ügyfél személyazonosító okmányainak a megváltozásával is jár, a szerződésmódosításhoz szükséges az eredeti személyazonosító okmány Társaság számára történő személyes bemutatása, vagy hiteles másolatban történő elküldése,- e-mailben az Ügyfél Társaságnál regisztrált e-mail címére,

a) Társaság honlapján, b) telefonon (szóban), Amennyiben az adatváltozás az Ügyfél személyazonosító okmányainak a megváltozásával is jár, a szerződésmódosításhoz szükséges az eredeti személyazonosító okmány Társaság számára történő személyes bemutatása. A portfólió-kezelési szerződés keretében eseti ügyleti megbízást tartalmazó eredetiben aláírt okirat e-mail útján, illetve tőkekivonásra irányuló eseti ügyleti megbízás a Közvetítő online rendszerén keresztül az ügyfél részére biztosított ügyfélkapun elhelyezett dokumentum elektronikus aláírásával is hatályosan közölhető a Társasággal. A Társaság a jelen Üzletszabályzatban meghatározott rendszeres tájékoztatási és adatszolgáltatási kötelezettségét minden esetben a tárgyhónapot követő hónap 10. munkanapjáig a Társaság honlapján elérhető ügyfélkapun keresztül teljesíti. A tekintetben, hogy valamely jognyilatkozatot a másik Féllel közöltek, azt a Felet terheli a bizonyítási teher, amely Fél e közlésre hivatkozik, arra jogot vagy igényt alapít.

AZ ÉRTESÍTÉS ÁTVÉTELE

A Társaság az Ügyfélnek szóló iratokat, értesítéseket általában nem köteles ajánlottan postára adni. A Társaság a szerződés-módosítási ajánlatokat, illetve a tőkekivonásra vonatkozó eseti ügyleti megbízást elektronikus úton, a Közvetítő online rendszerén keresztül az ügyfél részére biztosított ügyfélkapura történő feltöltéssel is jogosult átadni. Elektronikus üzenet, e-mail küldése esetén az értesítési kötelezettség teljesítettnek tekintendő akkor, ha

a) a sikeres elküldést a Társaság rendszere igazolja, vagy

b) a Társaság rendszere nem jelzi adatátviteli hiba megtörténtét és a küldés megtörténtét visszaigazolja, függetlenül attól, hogy esetleg az elektronikus üzenet a Társaságnak nem felróható okból nem vagy később kerül a címzettnek továbbításra.

Az Ügyfél teljes felelőssége, hogy bármely e-mailben kapott értesítés valós feladójáról maradéktalanul meggyőződjön, szükség esetén a Társaságtól az értesítés küldésének megerősítését kérje. A Társaság semmilyen felelősséget nem vállal az e-mailben történt jogosulatlan harmadik személyek általi értesítésből eredő károkért, akár az Ügyfél, akár a Társaság az e-mail címzettje. Elektronikus úton (Közvetítő online rendszerén keresztül biztosított ügyfélkapun) történt értesítés esetén az értesítési kötelezettség teljesítettnek tekintendő akkor, ha az értesítés a Közvetítő online rendszerén az ügyfél részére biztosított ügyfélkapura feltöltésre került és e tényről az Ügyfelet a Közvetítő értesítette. A Felek ajánlottan kötelesek megküldeni egymásnak a Szerződés felmondására vonatkozó iratot. A Felek legalább ajánlottan kötelesek egymásnak megküldeni a rendkívüli értesítéseket tartalmazó leveleket, kivéve a szerződés módosítását, amelyet Társaság elektronikus úton, a Közvetítő online rendszerén keresztül biztosított ügyfélkapun keresztül is jogosult megküldeni azon Ügyfélnek, amely a Közvetítővel szerződéses jogviszonyban áll és a Társasággal történő kommunikáció ezen módját elfogadja. A Társaság által az Ügyfél számára postai úton küldött értesítések költségeit a Társaság jogosult az Ügyfélre terhelni. A Társaság részére szóló írásos küldeményeket a Társaság székhelyére kell küldeni. Az írásos küldemények érkezéséről a Társaság nyilvántartást vezet. Az írásbeli küldemények/értesítések Társasághoz érkezése, Társaság általi átvétele és azok tartalma tekintetében a Társaság nyilvántartása az irányadó. A Társaság az Ügyfél kérésére igazolást ad a küldemény átvételéről és annak tartalmáról. Elektronikus úton történő szerződésmódosítás esetén a Társaság a Közvetítő online rendszerén keresztül biztosított ügyfélkapun elérhetővé teszi a módosított szerződési ajánlatot. A Társaság által digitálisan aláírt portfólió-kezelési szerződést és annak mellékleteit az Ügyfél a Közvetítő online rendszere útján számára biztosított digitális azonosítót (e-token) tartalmazó, fokozott biztonságú elektronikus aláírással igazoltan a Közvetítő elektronikus rendszerén keresztül fogadhatja el. Telefonon vagy más, nem írásos formában küldött értesítés A telefonon vagy más, nem írásos formában kapott közlés visszaigazolása esetén a másik Fél köteles késedelem nélkül jelezni a közlés és az írásbeli visszaigazolás közötti eltérést. Az Ügyfél nem érvényesíthet követelést a Társasággal szemben, ha a követelés alapja a telefonkapcsolat során előforduló – a Társaság tevékenységi körén kívül eső – félreértés, hiba vagy illetéktelen hozzáférés.

HIRDETMÉNY ÚTJÁN TÖRTÉNŐ ÉRTESÍTÉS

A Társaság a jogszabályban meghatározott esetekben köteles, egyéb esetekben nagyszámú ügyfelet érintő kérdésekben jogosult az Ügyfelekkel hirdetmény útján kapcsolatot tartani.

A hirdetmény útján történő kapcsolattartás megvalósulhat sajtótermékben, vagy a Társaság honlapján történő közzététellel. A jogszabályi rendelkezés alapján közzétett hirdetményhez fűződő jogkövetkezményekre vonatkozóan a mindenkor hatályos jogszabályi rendelkezések az irányadók.

KIFOGÁS AZ ÉRTESÍTÉSBEN KÖZÖLTEK ELLEN

Az Ügyfél köteles a Társaságot haladéktalanul értesíteni, ha valamely általa a Társaságtól várt értesítés nem érkezett meg időben. Amennyiben az elektronikus úton továbbított értesítésre – annak kézbesítés napjától számított 10 (tíz) napos határidőn belül – nem érkezik kifogás, a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az értesítésben foglaltakat az Ügyfél elfogadta.

KAPCSOLATTARTÁS NYELVE

Amennyiben az Üzletszabályzat vagy a Szerződés eltérően nem rendelkezik, a kapcsolattartás nyelve a magyar. A jelen Üzletszabályzat magyar nyelven készült és a magyar nyelv irányadó a tartalmával és értelmezésével kapcsolatos valamennyi kérdésre. Az Üzletszabályzat bármely fordítása csak tájékoztató jellegű, így az Üzletszabályzat és a fordítás között esetleg fennálló bármely eltérés esetén a magyar nyelvű változat az irányadó. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy egyes esetekben előfordulhat, hogy egy adott tájékoztatás az adott nyelven nem érhető el. Ebben az esetben is a magyar nyelven adott tájékoztatás az irányadó. Amennyiben az Ügyfél kérésére a Felek magyartól eltérő kapcsolattartási nyelvben állapodnak meg, akkor – Felek eltérő rendelkezése hiányában – a Társaság az értesítést idegen nyelv feltüntetése mellett magyar nyelven is megküldheti az Ügyfél részére. Az értesítés magyar nyelvű és idegen nyelvű verziója közötti bármely értelmezési eltérés esetén a magyar nyelvű verzió az irányadó.

Az idegen nyelvű értesítésben használt fogalmak jelentését az Üzletszabályzattal és a magyar jogszabályokkal összhangban kell meghatározni, amennyiben az ügyfél magyar állampolgár.

AZ ÜGYFÉL ELŐZETES TÁJÉKOZTATÁSA

Általános szabályok Az Ügyfélnek kötelezettsége bármely Szerződés megkötése előtt az adott Szerződés tárgyát képező szolgáltatást, eszközt és ügylet közgazdasági és jogi tartalmáról – így különösen hozamáról, hozamszámításának módjáról, hozamalakulásának alapvető összefüggéseiről, az adott pénzügyi eszközre, ügyletre vonatkozó elszámolási szabályokról – és a befektetés kockázatáról magának is tájékozódnia. A tájékoztatást, illetve annak bármely elemét a Társaság – amennyiben annak jelen pontban meghatározott feltételei fennállnak – jogosult az Ügyfél részére a) írásban és/vagy b) meghatározott esetekben saját honlapján közzétett értesítés formájában megadni. A tájékoztatás írásban megadottnak minősül, ha a Társaság a tájékoztatást tartalmazó nyomtatott dokumentumot a hirdetményre vonatkozó szabályok szerint nyomtatásban közzéteszi, vagy azt az Ügyfél kérése esetén átadja, aki ennek tényét írásban elismeri. A Társaság a tájékoztatást akkor jogosult az Ügyfél részére honlapján közzétett értesítés formájában teljesíteni, ha a) a tájékoztatás ezen eszköze megfelel a Társaság és az Ügyfél között létrejött, illetve létrejövő Szerződésben foglaltaknak, b) az Ügyfél kifejezetten hozzájárulását adja a tájékoztatás ezen formájához, c) az Ügyfelet a Társaság elektronikus úton értesítette a honlap címéről és megjelölte, hogy az adott információ pontosan a honlap mely részén érhető el, d) a Társaság gondoskodik arról, hogy a honlapon elérhető információ minden pillanatban aktuális legyen, és e) a Társaság gondoskodik arról, hogy az adott információ az adott honlapon folyamatosan hozzáférhető legyen mindaddig, amíg az Ügyfél számára annak ismerete szükséges lehet. A Társaság honlapját, mint a tájékoztatás eszközét minden esetben a Társaság és az Ügyfél között létrejött, illetve létrejövő Szerződésben foglaltaknak megfelelőként kell tekinteni, amennyiben az Ügyfél nyilatkozata szerint rendszeres internet-hozzáféréssel rendelkezik, vagy a Társasággal való kapcsolattartás módjaként az elektronikus levelezést választotta.

A Társaság az Ügyfél (lakossági ügyfél, szakmai ügyfél vagy elfogadható partner) minősítésétől függően jogosult különböző tartalmú tájékoztatást adni az Ügyfeleknek.

A Társaság a tájékoztatást jogosult az Ügyfél (lakossági ügyfél, szakmai ügyfél vagy elfogadható partner) minősítésétől függően különböző időpontokban vagy egy időben egyszerre megadni. A Társaság a tájékoztatást jogosult egységesített formában, valamennyi Ügyfél részére azonos tartalommal megadni. A Társaság csak azon információkat köteles az Ügyfél rendelkezésére bocsátani, amelyek a Felek között létrehozni kívánt Szerződéssel közvetlen összefüggésben állnak, ami azonban nem zárja ki, hogy a Társaság a létrehozni kívánt Szerződéssel közvetlen összefüggésben nem álló információkat is az Ügyfél tudomására hozzon.

A tájékoztatás eszközei: a) a Társaság jelen Üzletszabályzata; c) a Társaság honlapja (www.senpriment.hu). A fentiekben felsorolt tájékoztatási eszközök minden pillanatban aktuálisan, folyamatosan elérhetők a Társaság honlapján. A Felek a Társaság által adott tájékoztatást megfelelő időpontban adottnak tekintik, ha a közlés ideje megfelel a meghatározott követelményeknek (pl. szerződéskötést megelőzően feltétel teljesült) és az Ügyfél az adott szolgáltatásra vonatkozó Szerződést megköti. A Társaság a jogszabályok vonatkozó rendelkezései által megengedett körben nem felel az Ügyfél olyan magatartásáért, amely szerint a tájékoztatást nem olvassa el, nem hallgatja meg, nem veszi át, illetve a számára nem egyértelmű tájékoztatás vonatkozásában felvilágosítást – a Szerződés megkötése előtt – nem kér. Amennyiben a Társaság valamely szolgáltatása (tevékenysége) vonatkozásában a tájékoztatást az Ügyfél részére már megadta, akkor ezt a tájékoztatást mindaddig hatályosnak és elégségesnek kell tekinteni, amíg a Társaság az adott tájékoztatás tartalmának változásáról az Ügyfelet az adott dokumentumra vonatkozó szabályok szerint értesíti. Az Ügyfél köteles a Szerződés megkötése előtt ésszerű időben jelezni, amennyiben valamely információ vonatkozásában a tájékoztatás kiegészítését kéri. A Társaság a tájékoztatás kiegészítését ésszerű időn belül biztosítja az Ügyfél részére. Amennyiben az Ügyfél a tájékoztatás megadását követően az adott szolgáltatásra vonatkozó Szerződést az Alapkezelővel megköti, akkor a Társaság ezt jogosult úgy tekinteni, hogy a tájékoztatás teljes körűen megadásra került az Ügyfél részére, amelyet a Szerződésben írásban is rögzítenek. A Társaság jogosult a tájékoztatást más dokumentumokra való utalással megadni, amennyiben azok elérhetőségi helyét is megadja, feltéve, hogy ezen dokumentumok elérése nem jár az Ügyfél számára ésszerűtlen költségekkel és idővel.

A lakossági ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfél tájékoztatása A lakossági ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfél jogosult a legszélesebb körű ügyféltájékoztatásra. A szakmai ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfél tájékoztatása A szakmai ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfelet a Társaság a lakossági ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfelekre vonatkozó rendelkezésekben írt egyéb információkról a Szerződéskötést megelőzően vagy azzal egyidejűleg tájékoztathatja. Az elfogadható partnerminősítéssel rendelkező Ügyfél tájékoztatása Az elfogadható partnernek minősülő Ügyfél részére a Társaság a szakmai ügyfelekre vonatkozó szabályok szerint ad tájékoztatást. Az információkkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettség nem terheli a Társaságot az elfogadható partnerrel szemben.

AZ ÜGYFÉL MINŐSÍTÉSE

A Társaság a befektetési és lakhatási szolgáltatási tevékenysége keretében, a Szerződéskötést megelőzően lakossági ügyfélnek vagy vállalati ügyfélnek minősíti a leendő szerződő felet és a Szerződés hatályba lépését követően Ügyfélként e minősítésnek megfelelően kezeli. A Társaság írásban értesíti az Ügyfelet, bizonyos esetekben a) a minősítéséről, b) a minősítésében bekövetkezett bármilyen változásról, valamint c) arról, hogy milyen feltételekkel kérheti a minősítése megváltoztatását és ennek milyen jogkövetkezményei vannak. Lakossági ügyfeleket a Társaság befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében a legszélesebb körű tájékoztatási és befektető-védelmi jog illeti meg.

A legkisebb mértékű tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség az elfogadható partnerminősítéssel rendelkező ügyfelek tekintetében terheli a Társaságot.

ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK

A Társaság a Szerződés megkötését megelőzően az Ügyfél befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteit, tapasztalatait, kockázatviselési képességét, jövedelmi helyzetét, illetve befektetési céljait jogosult felmérni és ennek érdekében az Ügyféltől nyilatkozatot kérhet. Az előzetes tájékozódási kötelezettségek keretében a Társaság, mint portfólió-kezelési tevékenységre és befektetési tanácsadásra engedéllyel rendelkező magánvállalat, a szolgáltatásának megkezdése előtt alkalmassági teszt elvégzésére kötelezett. Ennek érdekében a Társaság a portfólió-kezelési tevékenysége és befektetési tanácsadási tevékenysége keretében a Szerződés megkötését megelőzően elvégzi az Ügyféllel az Alkalmassági tesztet. A Társaság javasolja, hogy az Ügyfél működjön közre az Alkalmassági teszt kitöltésében, viszont nem kötelező.

A Társaság tájékoztatja az Ügyfelet, hogy az Ügyfél jogosult az Alkalmassági teszt kitöltését megtagadni, amelynek következményeit az Üzletszabályzat tartalmazza. Amennyiben az Ügyfél közreműködik a teszt kitöltésében, akkor az Ügyfél köteles az Alkalmassági teszt elvégzése érdekében a Társasággal együttműködni, az általa igényelt információkat megadni, és az azokat alátámasztó okiratokat a Társaság által igényelt mértékben a Társaság rendelkezésére bocsátani.

Amennyiben az Ügyfél e kötelezettségének nem tesz eleget, akkor ennek következményeit az Üzletszabályzat tartalmazza.

A Társaság különösen az alábbi okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltől, amennyiben nem WEB 3.0 alapú szerződést, vagy egyedi szerződést ajánl az Ügyfél/Megbízó számára: a) az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja; b) az Ügyfél tulajdonában álló gépjármű forgalmi engedélye és/vagy törzskönyve; c) az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapírszámla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott, szerződéskötést megelőző legfeljebb 3 évre vonatkozó összes kivonat, igazolás és számlaszerződés; d) az Ügyfél gazdálkodó szervezetben fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat stb.); e) az Ügyfél jövedelmét, vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány stb.); f) az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerződések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák stb.); g) az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerződés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány stb.).

Az Ügyfél az igényelt okiratot eredetiben vagy hiteles másolatban köteles a Társaság rendelkezésére bocsátani, de a Társaság kizárólagos döntése alapján egyszerű másolat bemutatását is előírhatja. Az okiratok rendelkezésre bocsátásának minden költsége az Ügyfelet terheli. Az Alkalmassági tesztre adott válaszok a Társaság által alkalmazott értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és a Társaság ennek alapján állapítja meg, hogy mely termékek, szolgáltatások minősülnek alkalmasnak és megfelelőnek az Ügyfél számára. Az Ügyfél köteles haladéktalanul értesíteni a Társaságot, amennyiben bármely, a nyilatkozatban szolgáltatott információ esetében bekövetkezett változás miatt nyilatkozata nem tükrözi a valóságot vagy az adott információ nem helytálló, vagy nem teljes körű.

A Társaságot ezen értesítés elmaradásából eredő következményekért felelősség nem terheli.

A válaszok tartalmáért és a valóságnak megfelelőségéért, valamint az Ügyfél kockázatviselő képességének megítélését érintően a Társaság nem vállal felelősséget.

ALKALMASSÁGI TESZT

A Társaság az Alkalmassági teszt elvégzése keretében a) meggyőződik arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és b) a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési vagy lakhatási elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Ügyfél elfogadja, hogy ellenkező bizonyosságig a Társaság alappal feltételezheti, hogy a tesztben megadott információk valósak, helytállóak és teljes körűek. A Társaság jogosult egyoldalúan átértékelni az Alkalmassági teszt eredményét, amennyiben hivatalos forrásból arról értesül, hogy bármely, az Ügyfél nyilatkozatában megadott, információ nem tükrözi a valóságot, nem helytálló vagy a nyilatkozat nem teljes körű. Az Ügyfelet a Társaság az átértékelésről értesíti. Az Ügyfél az átértékelés ellen tiltakozhat, amely esetben állításait a Társaság által megjelölt iratokkal bizonyítani köteles. Hivatalos forrásnak tekinthető különösen (de nem kizárólag) a jelen pont alkalmazásában az, ha a Társaság jogerős és végrehajtható bírósági vagy hatósági határozat kézhezvételével értesül a változásról. Az Ügyfél a Társasághoz intézett kérelmében kezdeményezheti, hogy új illetve módosított nyilatkozata alapján a Társaság végezze el újra az Alkalmassági tesztet.

Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyféllel fennálló üzleti kapcsolatban a Társaság mindig a legutolsó nyilatkozat alapján készített Alkalmassági teszt eredményét jogosult figyelembe venni. Az új illetve a módosított nyilatkozat alapján elvégzett Alkalmassági teszt eredménye a nyilatkozat megtételekor már folyamatban lévő Szerződések teljesítését nem érinti. Nem köteles a Társaság Alkalmassági tesztet végezni, ha a) az Ügyfélnek az adott ügylet vonatkozásában nem nyújt befektetési tanácsadást vagy portfólió-kezelési szolgáltatást; b) az Ügyfél vonatkozásában az adott pénzügyi eszközt és ügyletet az elvégzett Alkalmassági teszt alapján már alkalmasnak minősítette és az Ügyfél ezen alkalmasságot érintő olyan információt nem hozott a Társaság tudomására, amely miatt az adott pénzügyi eszközt és ügyletet az Ügyfél vonatkozásában alkalmatlannak kell tekinteni. A lakossági ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfél által a nyilatkozatban adott információk alapján a Társaság értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfólió- kezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás: a) alkalmas-e az Ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, és b) kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az Ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfólió-kezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. Amennyiben a Társaság vállalati ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfélnek vagy elfogadható partner minősítéssel rendelkező Ügyfélnek nyújt befektetési tanácsadási vagy portfólió- kezelési szolgáltatást, akkor az Alkalmassági teszt keretében adottnak veszi, hogy az Ügyfél a kínált szolgáltatás természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik. Amennyiben a Társaság olyan eredetileg lakossági minősítéssel rendelkező Ügyfél részére nyújt befektetési tanácsadási vagy portfólió-kezelési szolgáltatást, akinek kérése alapján szakmai ügyfélminősítést biztosított, az előző mondatban foglalt rendelkezés kizárólag azon pénzügyi eszközökre és ügyletekre alkalmazható, amelyekre a szakmai ügyfélminősítés kiterjed. Amennyiben a Társaság szakmai ügyfélminősítéssel rendelkező Ügyfélnek vagy elfogadható partner minősítéssel rendelkező Ügyfélnek nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást, akkor az Alkalmassági teszt keretében adottnak veszi, hogy a kínált szolgáltatás kapcsán felmerülő, az Ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő, kockázat mértéke megfelel az Ügyfél pénzügyi teherviselő képességének. A Társaság befektetési szolgáltatás vagy kiegészítő lakhatási-befektetési szolgáltatás nyújtása keretében történő szerződéskötést megtagadja, ha a) az Alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy b) az Alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért blokklánc alapú szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára.

ÁLTALÁNOS SZERZŐDÉSI FELTÉTELEK

A szerződések típusa A Társaság az Ügyféllel szolgáltatás típusonként külön, egyedi Szerződéseket köthet. A Társaság által meghatározott, az Üzletszabályzat mellékletében szereplő mintaszerződések szövege csupán tájékoztató jellegű. Az egyes szerződéskötések sajátosságaiból eredően - megállapodás alapján a Felek bármely mintaszerződési rendelkezéstől eltérhetnek, kivéve a jogszabály által meghatározott kogéns rendelkezéseket. Szerződés létrejötte, módosítása Az Ügyfél és a Társaság között a Szerződés, illetve annak módosítása - az Üzletszabályzat vagy a Szerződés egyéb rendelkezése hiányában - akkor tekintendő megkötöttnek, amikor: a) Jelenlevő Felek esetén, ha a Szerződést a Felek egyidejűleg, a rájuk vonatkozó szabályok szerint szerződésszerűen aláírták; vagy b) Távollevő Felek esetén, ha a másik Fél által adott írásbeli, vagy ügyfélkapura feltöltött ajánlatot írásban, vagy az ügyfélkapu használatával elfogadta + e-szerzodes.hu

Az ügyfél kizárólag ügyfélkapun vagy az e-szerződés.hu-n keresztül köthet, illetve módosíthat szerződést. Amennyiben az ügyfélkapu az OVK ügyfél érdekkörén kívül álló okból nem elérhető, úgy az ügyfél ebben az esetben elektronikus levelezés útján jogosult eljárni. Nem hatályos az elfogadás, ha az azt tartalmazó nyilatkozat nem érkezik meg az ajánlattevőhöz az általa meghatározott ajánlati kötöttségi határidőn belül, vagy - ha az ajánlati kötöttség időtartama nincs meghatározva - egyeztetett időn belül, figyelemmel az ügylet körülményeire, ideértve az ajánlattevő által igénybe vett hírközlő eszköz gyorsaságát. Az elfogadást vissza lehet vonni, ha a visszavonás az elfogadás hatályba lépését megelőzően vagy azzal egyidejűleg érkezik meg az ajánlattevőhöz, vagy a tranzakciótól számított 24 órán belül ezt jelzi a Megbízó a Portfóliókezelő irányába. Szerződések teljesítése, elszámolás módja, határideje.

TELJESÍTÉS

Egyéb megállapodás hiányában a Társaság a Szerződésben meghatározott digitális pénznemben (USDC) kötelezettségeit az Ügyfél által megadott Ügyfél BitPanda digitális számlájára teljesíti. Az Ügyfél nem jogosult arra, hogy a Társaság Ügyféllel szembeni kötelezettségét ne az Ügyfél által megadott saját digitális tárcaszámára teljesítse.

A Társaság a szerződésben meghatározott és regisztrált BitPanda tárcára jogosult kifizetést teljesíteni. A Társaságnak ezen jogosulti rendelkezést a hatályos jogszabályok keretei között köteles figyelembe venni.

AZ ÜGYFÉL TÁRSASÁG

javára történő tényleges pénz- illetve egyéb pénzügyi eszköz szolgáltatása napjának az a nap számít, amikor a szolgáltatás tárgya a Társaságnak (illetve amennyiben a Társaság valamely Alap nevében jár el, az Alapnak) a Szerződésben, vagy a teljesítés határideje előtt adott egyéb rendelkezésében meghatározott Ügyfél-, illetve BitPanda digitális tárcaszámán jóváírásra kerül.Amennyiben a Szerződés nem rendezi a Társaság által teljesítendő szolgáltatás Ügyfél rendelkezésére bocsátásának módját, illetve a Szerződés szerinti teljesítés - Társaságon kívül álló okból - nem lehetséges, akkor a Társaság a teljesítés értéknapjától az Ügyfél további rendelkezéséig a megbízás nélküli ügyvitel szabályai szerint jár el és egyben - az Ügyfél által megadott elektronikus levelezési címre küldött értesítésben - felhívja az Ügyfelet, hogy a Társaság által nyilvántartott eszközökről írásban rendelkezzen. Ebben az esetben az Ügyfél nem hivatkozhat a Társaság késedelmes vagy hibás teljesítésére. Ha a Szerződés másként nem rendelkezik, a Társaság csak azt követően köteles a Szerződés alapján szolgáltatást nyújtani, ha a Felek között létrejött Szerződés írásban is a Társaság rendelkezésére áll és az Ügyfél a Társaság Szolgáltatás nyújtásához szükséges jogszabályi és szerződéses feltételeket maradéktalanul teljesítette.

Teljesítésként a Társaság csak teljes értékű USDC vagy egyéb (BTC/BNB/ETH) digitális pénznemet fogadhat el.

AZ ÜGYFÉLLEL TÖRTÉNŐ ELSZÁMOLÁS

Az Ügyfél felmondása esetén a Társaság az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető digitális eszközöket a felmondási idő alatt a legjobb teljesítés elve alapján értékesíti, és - amennyiben van ilyen - Ügyfél nyitott pozícióit lezárja. A Szerződés megszűnését követő elszámolással a Társaságnak az Ügyfél feletti, a Szerződésen alapuló rendelkezési joga megszűnik. A Társaság az Ügyféllel a Szerződés megszűnését követő fixált lejárati időig vagy amennyiben a portfólió összetételére tekintettel a mögöttes eszközökkel való elszámolás ennél hosszabb időt vesz igénybe, ez utóbbit figyelembe véve, késedelem nélkül elszámol. A Társaság által kibocsátott keretszerződések minden esetben kötött befektetési programok, melyben az elszámolás egy esetleges Ügyfél általi felmondás esetén is az ott jegyzett határidőre vonatkozik, egyéb büntetési tételekről a keretszerződésben foglaltak állnak helyet.

Az ezzel összefüggésben keletkezett károkért és költségekért a Társaság nem felel. A Társaság jogosult pl: az Életút Programban meghatározott letétből a követelését az Ügyfél kötelessége teljesítésének elmulasztása vagy késedelme, vagy hibás teljesítés esetén közvetlenül, minden további intézkedés nélkül kielégíteni. (10%) Amennyiben az Ügyfél valamely esedékessé vált tartozását nem fizeti meg a Társaságnak, a Társaság fenntartja a jogát arra, hogy követelésével az Ügyfelet megterhelje; az Ügyfélnek a Társaságnál portfoliókezelt digitális eszközével szemben beszámítást alkalmazzon, továbbá hogy az Ügyfél tulajdonát képező, a Társaság által portfoliókezelt digitális eszközözket a tartozás kiegyenlítéséhez szükséges mértékig piaci áron értékesítse. A Társaság az értékpapír kényszerértékesítése során a piaci ár elérésére törekszik. A Társaságot a szolgáltatásaiból eredő jövőbeni követelése biztosítására visszatartási (zárolási) jog csak akkor és annyiban illeti meg az Ügyfél Vagyonelemét, ha és amennyiben az törvényen alapul, vagy ha és amennyiben az Ügyféllel kötött megállapodás alapján azt a Társaság lekötötte (zárolta). A Társaság nem köteles az Ügyfél szerződési ajánlatát elfogadni. A Társaság a szerződéskötést, annak módosítására irányuló ajánlatot, valamint a portfóliókezelésre vonatkozó Szerződés alapján kapott megbízás végrehajtását - a portfólióban található eszközök Ügyfél részére történő kiutalására irányuló megbízás kivételével - köteles megtagadni, ha a) azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg; b) az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsde értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne; c) az Ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint, ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, d) az Alkalmassági teszthez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy e) az Alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. A Társaság a szerződéskötést, vagy a szerződésmódosítást - saját, kizárólagos döntése alapján megtagadhatja, ha a) a Társaság az Ügyfél vagyoni helyzetét, üzleti vagy egyéb jó hírét, üzleti szándékait, társadalmi egzisztenciáját nem tartja elfogadhatónak; b) az Ügyfél adott megbízással vagy üzletkötéssel kapcsolatos szándéka törvényességének, illetve az Ügyfél pénze vagy egyéb eszköze jogszabályi eredetének vonatkozásában kétségek merülnek fel, és e kétségeket a Társaság felhárítása sem oszlatja el; c) az Ügyfél a Társasággal való korábbi kapcsolatában szerződésszegő módon járt el, illetve a Társaságnak vagyoni vagy nem vagyoni kárt okozott; d) az Ügyfél a Társasággal olyan lezáratlan szerződéses kapcsolatban áll, amelynek teljesítését, vagy amely alapján a Társaság anyagi érdekeinek érvényesítését az adott üzletkötés vagy megbízás veszélyezteti; e) az Ügyfél nem szolgáltatja a Társaság által igényelt adatokat, információkat a Társaság által meghatározott formában. A Szerződéseket a Felek a jelen Üzletszabályzat vagy a közöttük hatályos Szerződés eltérő rendelkezése hiányában, közös megegyezéssel módosíthatják. Az Üzletszabályzat vagy a Felek közötti Szerződés felhatalmazza a Társaságot arra, hogy meghatározott feltételekkel egyoldalúan, az Ügyfél értesítésével módosítsa a közöttük hatályos Szerződést.

A Társaság jogosult a Szerződést egyoldalúan módosítani az alábbi esetekben: Amennyiben az Ügyfél által kitöltött Alkalmassági teszt a korábbi Alkalmassági tesztnél alacsonyabb szintű kockázati besorolást eredményez. Ez esetben a Társaság egyoldalú szerződésmódosítást kezdeményezhet. a) Amennyiben az újonnan kitöltött alkalmassági teszt eredménye közepes, a Társaság minden magas kockázati besorolású portfóliót átalakít közepes kockázati szintű portfólióra, b) Amennyiben az újonnan kitöltött alkalmassági teszt eredménye alacsony, a Társaság minden magas vagy közepes kockázati besorolású portfóliót átalakít alacsony kockázati szintű portfólióra. A fenti két esetben a Társaság az alkalmassági teszt eredményének megfelelő kockázathoz igazodó új portfóliókezelt alapot nyit - amennyiben az ügyfél még ilyennel nem rendelkezik -, amelyre az Ügyfél digitális eszközeinek visszaváltásából befolyt ellenértéket átvezeti, és az új kockázati szintnek megfelelő portfólió kerül kialakításra.

Az átvezetést követően a kockázati szintnek nem megfelelő portfólió megszüntetésre kerül az Ügyfél részére. Rendkívüli felmondás Az Ügyfél súlyos szerződésszegése esetén a Társaság jogosult a Szerződést azonnali hatállyal felmondani. Súlyos szerződésszegésnek minősül minden ügyletfajta esetében, ha az Ügyfel a) írásbeli felszólítására sem tesz eleget a Társasággal szemben fennálló díj- vagy egyéb fizetési-, vagy biztosítéknyújtási kötelezettségének a felszólításban megjelölt, legalább 7 napos fizetési határidőn belül; b) az azonosító adataiban bekövetkezett változás bejelentésére vonatkozó tájékoztatási kötelezettségét megszegi; c) elektronokus úton történő felszólítás ellenére sem teljesíti kapcsolattartási, iratszolgáltatási, adatszolgáltatási vagy más tájékoztatási kötelezettségét; d) a Társaságra vonatkozóan, a tudomására jutott bizalmas információt jogosulatlanul harmadik személy tudomására hozza, vagy egyéb jogszabályba ütköző magatartást tanúsít; e) az ügylet fedezeteként kötött vagy törvényi fedezetként szolgáló (zárolt) pénzügyi eszközt bármilyen módon elidegeníti, megterheli vagy a megterhelést, illetve elidegenítést megkíséreli; f) a Társaság által a megbízás teljesítése érdekében esetlegesen előlegezett fedezetet nem fizeti meg. A Felek egyes ügylettípusokra vonatkozó Szerződéseikben a súlyos szerződésszegés egyéb eseteit is meghatározhatják, g, a Társaság által szolgáltatott ingatlanban súlyos, akár a szerződési értékénél magasabb kárt okozott szándékos jelleggel pl: lakástűz, élet elleni merényletből fakadóan másokra is veszélyt jelent.

A Társaság azonnal felmondhatja a Szerződést, ha: a) az Ügyfél felszámolási, végelszámolási vagy végrehajtási eljárás hatálya alá kerül, vagy gazdasági, működési vagy pénzügyi helyzetében olyan jelentős kedvezőtlen változás következett be, amely a Társaság érdekeit súlyosan veszélyezteti; b) a Szerződéskötést követően az Ügyfél megszegi a vonatkozó jogszabályokat, az Üzletszabályzatot vagy a Szerződést; c) a Társaság részéről a Szerződés feltételeinek vagy bármely ügylet teljesítése jogellenessé válik; d) a Társaság az Ügyfél vagyoni helyzetét, üzleti vagy egyéb jó hírét, üzleti szándékait vagy társadalmi helyzetét elfogadhatatlannak tartja; e) az Ügyfél Szerződéssel, Szerződés alapján adott megbízással vagy üzletkötéssel kapcsolatos szándéka törvényességében, valamint az Ügyfél pénzének vagy egyéb eszközének jogszerű eredetében kétségek merülnek fel, és ezeket a Társaság felülvizsgálata sem oszlatja el; f) az Ügyfél olyan függő szerződésben áll a Társasággal, amelynek teljesítése, vagy amely alapján a Társaság anyagi érdekeinek érvényesítése a Szerződés fennmaradása esetén veszélyeztetve lenne; g) az Ügyfél nem szolgáltatja meg a Társaság által kért adatokat, információkat a Társaság által meghatározott formában. Az azonnali hatályú felmondás a közlés időpontjával szünteti meg a Szerződést.

AZ ÜGYFÉL

Szerződés felmondása esetén köteles eleget tenni azoknak a kötelezettségeknek, amelyeket a Társaság már elvállalt a Szerződés alapján. Az ügyfél halála: Az Ügyféllel kötött Szerződés eltérő rendelkezésen vagy egyéb megállapodáson hiányában nem szűnik meg az Ügyfél halálával, a Senpriment Hedge Fund LTD. az Ügyféllel kötött érvényes Szerződés rendelkezéseinek megfelelően jár el az igazolt örökös(ök) jelentkezéséig és annak (azok) eltérő rendelkezéséig.

AZ ÜGYFÉL HALÁLÁT

Jogosult hozzátartozója vagy meghatalmazottja jogosult az Alapkezelőnek elektronikus levelezésben bejelenteni.

A bejelentés hibás vagy késedelmes teljesítéséből eredő károkért való felelősséget az Alapkezelő kizárja. Az öröklés igazolására a jogerős hagyatéktadó végzés eredeti vagy hiteles elektronikus másolatának benyújtása szükséges, továbbá az Ügyfél saját ID kódját szükséges a társaság részére felmutatni. Az Alapkezelő az Ügyféllel szemben fennálló kötelezettségét csak a jogerős hagyatékotadó végzésben feltüntetett jogosultak részére, azok rendelkezésük alapján teljesíti. A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége végzéséhez Közvetítőt vehet igénybe. A Közvetítő lehet Független ügynök és Befektetési vállalkozás.

ADÓZÁS

A Társaság a jövedelem- és egyéb adókat a mindenkor hatályos székhely szerinti adójogszabályi rendelkezések szerint tartja nyilván.

A nem magyar adótörvények hatálya alá tartozó Ügyfelek a hatályos magyar adójogszabályokban meghatározott határidőket megelőzően kötelesek nyilatkozni a Társaság felé, hogy mely ország adójogszabályai szerint adóznak, és ezzel egyidejűleg, de legkésőbb a nyilatkozattétel évének december 31. napjáig rendelkezésre bocsátani a más országban történő adózás tényét igazoló dokumentumokat.

Az Ügyfél köteles adózási státuszában bekövetkezett bármilyen változást a Társasággal haladéktalanul írásban közölni. Ennek elmulasztásából eredő károkért a Társaság a felelősséget kizárja.

A Társaság nem köteles és nem kötelezhető az Ügyfél részéről adózási tanácsot adni.

A Társaság minden esetben a bruttó hozamokat fizeti ki szolgáltatásai után, amely jogszerű és törvényes adózását az Ügyfélnek önállóan, saját költségén kell elvégeznie.

FELELŐSSÉG

A Társaság tevékenysége során mindenkor az Ügyfél érdekeinek - az adott körülmények között lehetséges - figyelembevételével és a tőle elvárható gondossággal jár el. A Társaság megtéríti mindazt a kárt, amelyet e kötelességének esetleges megszegésevel az Ügyfeleknek okoz.

A Társaság nem felel azért a kártért, amely a Társaság elvárható gondos eljárása ellenére következett be. A Társaság nem felel az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, melyeket az Ügyfél jogszabálysértő vagy súlyos és felbontható szerződésszegése okozott.

A Társaság a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felbontható szerződésszegése esetet kivéve a Szerződések teljesítéséért felelősséget nem korlátoz.

A Társaság és az Ügyfél egyidejűleg az alábbiakban felsorolt károkra nem terjed ki a felelőssége: a) amiért az Ügyfélnek valamely joghatóság által az Ügyfélnek bírság, büntetés, vagy kártérítés megfizetésére, vagy adatszolgáltatásra kötelezettségét megállapítják b) amiért az Ügyfélnek a joghatóság által a Társaság számára bármely adatszolgáltatás vagy más információ megadására kötelezettsége állapít meg vagy amiért a joghatóság által az Ügyfél által a Társaság számára benyújtott adatok, dokumentumok vagy egyéb információk helyességét, teljességét vagy megbízhatóságát megkérdőjelezik vagy a joghatóság által elrendelt ellenőrzés során ezeknek hiányosságait vagy hibáit rögzítik amely a Társaság vonatkozásában fennálló vagy az Ügyfélnek a Társaság iránti jogsérelméből vagy jogellenes cselekményéből származik, ideértve, de nem kizárólag a bírósági vagy más hatósági eljárásokat, vagy az Ügyfél vagy a Társaság bármely harmadik személynek megfizetendő költségeket, kiadásokat, jogi díjakat vagy egyéb kiadásokat d) amiért az Ügyfél vagy a Társaság harmadik személynek bármely szerződéses vagy egyéb kötelezettségének megszegése vagy az Ügyfél vagy a Társaság harmadik személynek okozott kára miatt kártérítési igényt nyújt be e) amiért az Ügyfél vagy a Társaság a Társaság tevékenységének megszűnését vagy megszüntetését követően számol be vagy a Társaság iránti kötelezettségeinek teljesítésére irányuló intézkedéseket hoz.

A Társaság, az Ügyfél és a Társaság munkavállalói, partnerei, közreműködői, tanácsadói, képviselői, alkalmazottai vagy az Ügyfél a Társaság nevében eljárók nem vállalnak felelősséget az Ügyfeleknek az Ügyfél vagy a Társaság vagy az Ügyfél és a Társaság között kötött Szerződések teljesítése során elszenvedett károkért, veszteségekért vagy költségekért, kivéve az előzőekben meghatározotteseteket.

A Társaság nem felelős semmilyen olyan veszteségért vagy kárért, amely vis maior, a Társaság tevékenységére kiható kötelező erejű jogszabályok megváltozása, hazai vagy külföldi hatóságok Társaság tevékenységére kiható általános tartalmú vagy olyan határozata eredményeként merül fel, amelynek meghozatalával összefüggésben a Társaságot felelősség nem terheli. Vis maior minden olyan esemény, amely a Társaság hatalma kívül álló, előre-láthatatlan, vagy ha előrelátható, akkor elkerülhetetlen. Vis maior esetén is mindkét Félnek kártérítési kötelezettsége van. A Társaság a Szerződést az Ügyfél által adott utasításnak (általános felhatalmazás) megfelelően köteles teljesíteni a jelen Üzletszabályzatban foglaltak figyelembevételével. A Társaság köteles az Ügyfelet figyelmeztetni, ha az Ügyfél utasítása nem teljesíthető vagy nem szakszerű. Ha az Ügyfél - a Társaság figyelmeztetése ellenére - utasításának teljesítéséhez ragaszkodik, a Társaság a Szerződést - jogszabályban foglalt kivételek figyelembevételével - az Ügyfél utasításai szerint és kockázatára teljesíti, és tájékoztatja az Ügyfelet arról, hogy a Társaság nem vállal az ilyen teljesítéssel kapcsolatban semmiféle felelősséget. A Társaság nem vállal felelősséget vagy anyagi kockázatot az Ügyféllel szemben az Ügyfél javára jóváírt összegek adózás, illetékfizetés vagy leértékelés miatt bekövetkezett értékcsökkenéséért, vagy az összegek fel nem használhatóságáért, ami az átválthatóságot és/vagy átutalhatóságot érintő korlátozásokból, igénybevételből, kényszerátutalásból, háború, polgári zavargások, bármely lefoglalás, katonai vagy bitorló jellegű hatalomgyakorlás, vagy más hasonló, a Társaság által nem befolyásolható okból ered.

MEGBÍZÁS VÉGREHAJTÁSÁT KÖVETŐ TÁJÉKOZTATÁS MÓDJA ÉS GYAKORISÁGA

Az Ügyfél tájékoztatása A portfóliókezelési tevékenység keretében az Ügyfél részére rendszeres és rendkívüli tájékoztatása keretében készített jelentéseknek, tájékoztatásoknak meg kell felelnie azon követelményeknek, amelyek azt hivatottak biztosítani, hogy a Társaság az érvényes jogszabályok alapján terhelő jelentési, közzétételi kötelezettségeknek eleget tudjon tenni. A Társaság nem tesz különbséget a lakossági és vállalati ügyfelek rendszeres tájékoztatásának tartalmában az egyes Ügyfelek között, így minden Ügyfél a lakossági ügyfelekre vonatkozó tartalommal kapja meg a rendszeres elektronikus úton történő tájékoztatást.

Az Ügyfél az általa adott megbízás teljesítéséről és a Társaság által vezetett ID fiókjának egyenlegéről a jelen Üzletszabályzatban foglaltaktól eltérő módon is felvilágosítást kérhet.

A Társaság portfóliókezelési tevékenysége keretében végrehajtott ügylettel kapcsolatos tájékoztatását rendszeres jelentési kötelezettsége keretében adja meg.

Portfóliókezelési tevékenység keretében a rendszeres kimutatás pártatlan és kiegyensúlyozott áttekintést ad az elvégzett tevékenységekről, valamint a portfóliónak a jelentési időszak alatti teljesítményéről és adott esetben a következő információkat tartalmazza: a) A Társaság neve; b) Az Ügyfél digitális tárcaszámának száma vagy egyéb, azonosíthatóságra alkalmas megjelölése; c) A portfólió összetételéről és értékeléséről szóló kimutatás, benne az egyes kezelt centralizált és DeFi eszközökre vonatkozó részletes adatok, a piaci érték - vagy piaci érték hiányában a jelentési időszak elején és végén, valamint a portfólió teljesítménye a jelentési időszak alatt.

A Társaság a portfóliókezelési szolgáltatást nyújtásakor tájékoztatja az Ügyfelet arról, ha a portfólió összértéke a jelentési időszak eleji értékeléshez képest 30%-kal csökken, illetve minden további 30%-os csökkenésről, legkésőbb annak a munkanapnak a végéig, amikor a küszöbérték túllépése megvalósult, vagy amennyiben ez nem munkanapra esik, a rá következő munkanap végéig.Ha a Társaság portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfél számára vezetett ID fiókon feltételes kötelezettségvállalással járó nyitott pozíciót tart nyilván vagy ilyen pozíciót eredményező ügyletet vállalt, az Ügyfél rendelkezésétől függetlenül, legkésőbb a veszteséget eredményező ügylet végrehajtásának napját követő kereskedési napon tájékoztatja az Ügyfelet, ha az Ügyfel által realizált veszteség meghalad egy, a Társaság és az Ügyfél között létrejött Szerződésben meghatározott határt. A Társaság portfóliókezelési tevékenysége keretében kezelt, az Ügyfél tulajdonában lévő vagy őt megillető Vagyonelemről a fent írtak szerint jelentést készít és azt az ügyfél rendelkezésére bocsátja. Amennyiben az Ügyfél portfóliója egy vagy több teljesítetlen ügyletet eredményez, az a) pontban említett tájékoztatás vagy a kötés, vagy a teljesítés napján alapul, feltéve, hogy a kimutatás minden információjára ugyanez az alap érvényes.

ÉRDEKELTETTSÉGEK, ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG

A Társaság - feltárja, megelőzi és kezeli a) A Társaság, vezető állású személye, alkalmazottja, Függő ügynöke vagy bármely hozzájuk ellenőrzés révén közvetlenül vagy közvetve kapcsolódó személy és ügyfeleik, vagy b) A Társaság valamely Ügyfele és egy másik Ügyfele között c) A befektetési és kiegészítő szolgáltatások vagy ezek kombinációi nyújtása során esetleg felmerülő, az Ügyfél számára hátrányos érdekütközéseket. A Senpriment Hedge Fund LTD. az Ügyfél számára hátrányos érdekütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából szabályzatot készít (a továbbiakban: Összeférhetetlenségi politika), amelyet az igazgatóság hagy jóvá.

Az Összeférhetetlenségi politika összefoglalását az Üzletszabályzat melléklete tartalmazza.

TITOKVÉDELMI SZABÁLYOK

Üzleti titok és a védett ismeret fogalma Üzleti titok a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó, titkos - egészben vagy elemeinek összességeként nem közismert vagy az érintett gazdasági tevékenységet végző személyek számára nem könnyen hozzáférhető - ennél fogva vagyoni értékkel bíró olyan tény, tájékoztatás, egyéb adat és azokból készült összeállítás, amelynek titokban tartása érdekében a titok jogosultja az adott helyzetben általában elvárható magatartást tanúsítja.

VÉDETT ISMERET

(know-how) az üzleti titoknak minősülő, azonosításra alkalmas módon rögzített, műszaki, gazdasági vagy szervezési ismeret, megoldás, tapasztalat vagy ezek összeállítása.

Az Üzletszabályzat alkalmazásában az üzleti titokra vonatkozó rendelkezések alkalmazandók a védett ismeretekre is. Üzleti titokra vonatkozó rendelkezések A Társaság, és a Társaságban tulajdoni részesedéssel rendelkező vagy tulajdoni részesedést szerezni kívánó vezető állású, és alkalmazottként foglalkoztatott személy, vagy bármely más személy, aki valamilyen módon birtokába jutott az üzleti titoknak, időbeli korlátozás nélkül köteles azt megőrizni.

A Társaság üzleti titokra vonatkozó titoktartási kötelezettsége nem áll fenn a hatáskörében törvény felhatalmazása alapján eljáró intézményekkel és szervezetekkel szemben.

PORTFÓLIÓKEZELÉS ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK

A Senpriment Hedge Fund LTD. a portfóliókezelés során a mindenkor hatályos jogszabályi rendelkezések, a jelen Üzletszabályzat és az Ügyféllel kötött Szerződés alapján vállalja, hogy az Ügyfél részére vegyes centralizált és decentralizált portfóliókezelést, mint befektetési és lakhatási szolgáltatást nyújt. Az Alapkezelő a portfóliókezelési tevékenysége keretében kezelt portfólióba tartozó tokenizált eszközök tekintetében a saját nevében, de az Ügyfél javára és terhére jár el. Portfóliókezelésre az Ügyfél az Alapkezelővel egyedileg meghatározott feltételek szerint köti meg a Szerződést. Az Alapkezelő az egyes Ügyfelek számára kezelt portfóliókat Ügyfélenként és - ha egy Ügyfél számára több portfóliót is kezel - portfóliónként tartja nyilván és kezeli. Az Alapkezelő a portfóliókezelés során az egyenlő elbánás elve szerint jár el mind az egyes Ügyfelek, mind az egyes portfóliók tekintetében. Az Alapkezelő által kezelt portfóliókban lévő eszközök nem képezik az Alapkezelő tulajdonát. Ügyfél Alkalmassági tesztjének eredményével összhangban levő portfólió lehetséges elemeit, a Befektetési politikát a Szerződés tartalmazza. Az Alapkezelő a Befektetési politika adta keretek között önállóan választhatja ki és változtathatja meg a portfólió elemeit. Az Alapkezelő Szabad mérlegelési jogába a portfólió kialakítása, megváltoztatása során magába foglalja a határidős szabadpiaci termékekbe történő befektetés esetén a meglévő befektetés- állományból vagy annak átalakításával a határidős ügyletekhez szükséges előírt alap- és változó letét biztosítását. Az Ügyfél rendelkezési joga a portfóliókezelési tevékenység során az Állományváltozás kezdeményezésére (például kifizetési, átvezetési megbízás megadása) és a Befektetési politika Ügyfél Alkalmassági teszt eredményének megfelelő meghatározására korlátozódik.

Az Alapkezelő a digitalizált eszközök vételével és eladásával kapcsolatosan az Ügyfelek javára összességében és külön-külön is eljárhat!

A PORTFÓLIÓKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG MEGKEZDÉSÉNEK FELTÉTELEI

Az Ügyfélnek a portfóliókezelési szolgáltatás igénybevételéhez rendelkeznie kell jelen Üzletszabályzat szerinti érvényes és hatályos Szerződéssel, továbbá Keretszerződéssel és opcionálisan Ügyfélkapuval. Az Alapkezelő a portfóliókezelési tevékenységet legkésőbb a sikeres tranzakciót követő 24 óra múlva kezdi meg, amelyen az alábbi feltételek együttesen és maradéktalanul fennállnak: a) az induló Vagyon az Ügyfél Vagyonelemeinek elhelyezésére szolgáló BitPanda számlán elhelyezésre kerülnek, b) a Szerződés eltérő rendelkezése hiányában a portfóliókezeléssel érintett fiókon tekintetében az Alapkezelő, az Ügyfél közötti megállapodás jön létre a portfóliókezeléssel összefüggő jogokról és kötelezettségekről, c) portfóliókezeléssel érintett fiókok tekintetében az Alapkezelő rendelkezési jogot nyer az említett fiókok felett, d) Az Alkalmassági tesztet az Ügyfél kitöltötte és az Alapkezelő értékelte, e) A rögzítendő ügyfeladatok, valamint a tényleges tulajdonosi nyilatkozat az Ügyfél részéről szolgáltatásra kerül az Alapkezelő számára. Életút Program esetében a vagyonkezelés a beköltözéskori melléklet aláírásától T+1 kerül az alapba, biztosítva a 30 napon belüli elállást az Ügyfélnek.

BEFEKTETÉSI POLITIKA

Az Alapkezelő az Ügyfél portfóliókezelési tevékenységéhez kapcsolódó fiókjain nyilvántartott Vagyonelemeit, valamint a portfóliókezelés során folyamatosan keletkező és/vagy az Alapkezelő rendelkezésére bocsátott egyéb szabad digitális eszközeit fekteti be az Ügyfél által a Szerződésben meghatározott módon.

Az Alapkezelő a Befektetési politika és a jogszabályokban foglalt ügyletmegtagadási korlátozások figyelembevételével a kezelt portfólión változtatásokat hajt végre, a portfolio elemeihez kapcsolódó jövedelmeket beszedi, és azokat a befektetési irányelveknek megfelelően újra befekteti. Az Alapkezelő a Kezelt Vagyont devizákba, decentralizált eszközökbe, esetleges tőzsdei kötvényekbe fektetheti, főként, de nem kizárólagosan vállalati kötvényekbe, részvényekbe és egyéb származtatott ügyletekbe. A befektetési politika kötelező tartalmi elemei a következők: a) A Kezelt Vagyon vonatkozásában megengedett digitális eszközcsoportok Kezelt Vagyonon belüli minimális arányai, amelyek az Ügyfél kockázatvállalási preferenciáját hivatottak reprezentálni. Az Alapkezelőt a Befektetési politika, a portfóliókezelési irányelvek nem az elvárt értéknövekedést eredményező meghatározásából eredő kárért - az elmaradt hasznot is ideértve - felelősség nem terheli. Az Alapkezelő a Kezelt Vagyon részét képező pénzügyi eszközökből eredő tagsági jogokat és kötelezettségeket nem gyakorolja. Az Ügyfél az Alapkezelő számára a tagsági jogok gyakorlására, illetve a tagsági viszonyból eredő kötelezettségek teljesítésére megbízást adhat, amelynek pontos feltételeiről Felek külön írásbeli megállapodásban rendelkezhetnek. A Senpriment Hedge Fund LTD. a portfóliókezelési tevékenysége során az egyedi portfóliókra kezdeményezett tranzakciókat más megbízásokkal összevontan, illetve az egyes portfólióelemeket megbontva, a megjelölt külföldi piacra is továbbíthatja vagy teljesítheti. Ha az Alapkezelő portfóliókezelési tevékenysége keretében az Ügyfel javára olyan digitális eszközt szerez, amely tekintetében jogszabály bejelentési, vagy közzétételi kötelezettséget ír elő, azt az Alapkezelő teljesítheti.

PORTFÓLIÓKEZELÉSRE ÁTVETT VAGYON ÉRTÉKE

A portfóliókezelésre átadott induló Vagyon értéke (USDC) az induló Érték (portfóliónként értendő), ami az Ügyfél által a Szerződésben meghatározott tárcára az első alkalommal átutalt vagy befizetett Vagyonelemek összességének, a jövőbeni napjára meghatározott együttes piaci értéke. A Kezelt vagyon az induló Vagyon meghatározását követően portfóliókezelési célokból mindenkor az Alapkezelő rendelkezésére álló, az Ügyfél tulajdonát képező Kezelt Vagyonelemek összessége, ideértve az ezekkel kapcsolatos követeléseket és kötelezettségeket is.

PORTFÓLIÓKEZELÉSI TEVÉKENYSÉG KÖRE

A Társaságot a portfóliókezelési tevékenységhez kapcsolódóan az Ügyfél számára megnyitott fiókja felett az Üzletszabályzatban foglalt rendelkezési jog illeti meg.

A Társaság a Szerződéssel biztosított rendelkezési jog a portfóliókezeléssel kapcsolatos befektetési szolgáltatási tevékenységre terjed ki. Az Alapkezelő a OVK szolgáltatás igénybevételének feltételeként az időszakonkénti bónuszok végett meghatározhatja a Minimális kezelt vagyont. Privát Vagyonkezelés (PVK) Az Alapkezelő által nyújtott PVK szolgáltatás az Ügyféllel személyes kapcsolattartás keretében történik. Az Alapkezelő a PVK szolgáltatás igénybevételének feltételeként feltételeként az időszakonkénti bónuszok végett meghatározhatja a Minimális kezelt vagyont. Az Alapkezelő által portfóliókezelésbe átvett Vagyonelemek az időszakos bónuszok meghatározott minimum értékétől az Alapkezelő egyedi mérlegelésének eredményétől függően eltérhet. Az Alapkezelő az előbbi értékhatar számítása során jogosult figyelembe venni az Ügyfélcsoport által az Alapkezelő részére portfóliókezelésbe adott eszközök értékét is. Az Alapkezelő utóbb, az Ügyfél értesítésével jogosult az Ügyfélcsoport alapján történő számlázási módtól eltérni.

A Társaság a Minimális kezelt vagyon limit vizsgálatát - az Ügyfélcsoportra kiterjedően - a naptári negyedév utolsó napján elvégzi. A Társaság felhívja az Ügyfelet arra, hogy gondoskodjon a limitösszeg feltöltéséről vagy a szerződését módosítsa OVK szerződésre. Amennyiben az Ügyfél portfóliójának forintban számított értéke a harmadik naptári negyedév végén sem éri el a Minimális kezelt vagyon értékét, illetve az Ügyfél nem gondoskodik a Minimális kezelt vagyonnak a mindenkor hatályos, előre meghatározott szintjére történő feltöltéséről, a Társaság egyoldalú szerződésmódosítási jogával élve végrehajtja a szerződés módosítását a PVK szolgáltatásról alacsony kockázati besorolású OVK szolgáltatásra való átalakítása érdekében, nem vizsgálva az Ügyfél hatályos alkalmassági tesztjének eredményét. Az Alapkezelő a módosított Befektetési politikáról az Ügyfelet tájékoztatja. Az ebből eredő kiadásokért, költségekért és károkért az Alapkezelő nem felel.

TŐKE KI- ÉS BEFIZETÉSÉNEK SPECIÁLIS SZABÁLYAI

Az Ügyfél jogosult a kezelésbe adott vagyont növelni, illetve csökkenteni akár a Felek által a Szerződésben előre meghatározott ütemezés szerint, akár rendkívüli ki- illetve befizetések formájában. A rendkívüli befizetések és kifizetések miatti, a befektetési korlátoknak, illetve portfóliókezelési előírásoknak való nem megfelelés nem minősül az Alapkezelő szerződésszegésnek. Az Alapkezelő nem felel azért, ha az átutalt USDC, illetve befektetéseivel azért késlekedik, mert az Ügyfel nem tájékoztatta időben az Alapkezelőt a befizetésről, illetve a rendkívüli kifizetés miatt szükséges digitális eszközök-értékesítésből származó károkért.

Rendkívüli befizetések és kifizetések esetén az Alapkezelő a befizetést, illetve a kifizetést követően - a Szerződésben meghatározott időn belül, de legkésőbb 48 órán belül:

- köteles kialakítani a vagyonkezelési előírásoknak, befektetési korlátoknak megfelelő új vagyonszerkezetet és azt az akkor aktuális Program környezetébe integrálni.

TŐKE KI- ÉS BEFIZETÉS

Az Ügyfél a Szerződés hatálya alatt bármikor rendelkezhet újabb DeFi Vagyonelemek átadásáról vagy vagyonkivonásáról azzal a kikötéssel, hogy a kezelt portfólióba várható vagyonátadás, illetve vagyonkivonás összegét az Ügyfél 48 órát megelőzően írásban közli az Alapkezelővel, amelytől az Alapkezelő az Ügyfél javára eltérhet. A határidő Ügyfél általi elmulasztása miatt bekövetkezett árfolyamváltozásból eredő károkért az Alapkezelő a felelősséget kizárja.

Az Ügyfél Vagyonkivonásra irányuló megbízása kizárólag a kivonni kívánt összeg meghatározására vonatkozhat, ez esetben szükségessé válhat a portfólióba tartozó egyes pénzügyi eszközök értékesítése, lezárása, konvertálása. Az Ügyfél a kivonni kívánt DeFI Vagyonelem megjelölésére nem jogosult.

Az Alapkezelő az eltérően megállapodhat az Ügyféllel meghatározott DeFi Vagyonelem kivonásáról is.

Az Alapkezelő a Kezelt Vagyontól kivonandó DeFi Vagyonelemet - amennyiben az lehetséges - az Ügyfél által kivonásra megjelölt Munkanapon, ennek hiányában az adott helyzetben elvárható időn belül különíti el és vonja ki a Kezelt Vagyont. Vagyonkivonásra vonatkozó megbízást az Ügyfél az Ügyfélkapun keresztül is adhat. Ügyfélkapun adott vagyonkivonásra vonatkozó megbízást akkor tekinthető a Társaság részéről fogadott megbízásnak, amennyiben az Ügyfél az Ügyfélkapun keresztül aláírta a megbízást és a Közvetítő erről a Társaságot értesítette.

A PORTFÓLIÓ ÉRTÉKELÉSE

A kezelt portfólió piaci értékét a hatályos jogszabályokban rögzített értékelési előírások szerint kell meghatározni. Az Alapkezelő teljesítményének mérése a Kezelt Vagyon adott hozamával történik a megállapítási időszakon belüli, jelen Üzletszabályzat meghatározottak szerint. Ezen értékeléstől független a társaság által prognosztizált végeredményei és várható kifizetési mutatói 95%-os pontossággal készültek el. A kezelt portfólió E napi eszközértékébe minden E napon megkötött ügylet beszámításra kerül, függetlenül attól, hogy az adott ügylet elszámolása az ügylet megkötésének napjától eltérő napon történik. A Kezelt Vagyon elemeinek E napi piaci értékét az alábbiak szerint kell meghatározni. A Senpriment Hedge Fund LTD. előszűrt és válogatott, részben decentralizált alapjainak köszönhetően közepesen kitett az árfolyamingadozásnak ellentétben más, hagyományos Alapkezelőkkel szemben.

Az Alapkezelő ugyanakkor a saját maga által létrehozott Portfolio Management osztályán kifejezetten a kriptovaluta tőzsdén day-trading formájában kereskedik a DeFi Vagyonelemekkel. Rövid (short) pozíció értékelése A rövid pozíció E napi értékének kiszámításához a kölcsönvett instrumentumok fenti értékelési módszerek alapján meghatározott E napi (vagy annak hiányában a legutolsó) piaci árfolyamát és mennyiségét kell figyelembe venni. (Ezzel szemben áll az instrumentumok eladásából származó eszközök fenti értékelési módszerek alapján számolt piaci értékkel.) Amennyiben az adott digitális eszköz esetén az annak megfelelő fenti árazási módszer - az értékpapír piaci árának valamely piaci szereplő által történő vélelmezhetően szándékos eltérése miatt - nem az adott értékpapír valós értékét tükrözi, a Letétkezelőnek - az Alapkezelő egyetértésével - joga van az adott értékeszköz árát azon módszer segítségével meghatározni, amely legjobban megfelel a valóságnak. Tőzsdére bevezetett eszközre Abban az esetben, ha egy tőzsdére bevezetett eszköz kereskedése felfüggesztve van bármilyen, az árfolyamot lényegesen befolyásoló ok (például vételi vagy eladási ajánlat, csőd, stb.) miatt, az Alapkezelőnek az eszköz értékelésénél mérlegelési jogával van. Az Alapkezelő jogosult az eszközt az általa számolt fair áron értékelni. A döntésről és a számítás módjáról az Alapkezelő feljegyzést készít. A FixHozam és Életút Programok portfólióinak átlagos (pontozott) kockázati értéke: 5.8-6.2

HOZAMGARANCIA ÉS TŐKEVÉDELMI PROGRAM

Az Alapkezelő portfóliókezelési tevékenysége során a kezelt FixHozam és Életút portfólió tekintetében tőkevédelmi programot szolgáltat a befektetői részére ami a Társaság alapkezelési tevékenységéből eredendő esetleges negatív eredményt foglalja magában. Az Alapkezelő a tőkevédelmi programja során a kereskedési volumeneket limitálja max 15%-ban/kezelt vagyon/kereskedés, ezzel csökkenti, az esetleges negatív eredmények mértékét, továbbá a folyamatos árfolyam monitorozás végett a portfólió védve van. Emellett a kereskedések short, illetve long pozícióban vegyesen működnek, a Társaság kereskedési limithatárán belül.

PORTFOLIOKEZELÉS DÍJAI

A portfóliókezelési tevékenység ellátásával összefüggésben keletkező díjakat és költségeket, valamint azok esedékességét, számlázását, fizetési gyakoriságát és módját a Felek közötti keretszerződések tartalmazzák. Amennyiben a Megbízó részéről nem történik a lekötési (hol) időszak alatt szerződésmódosítás, vagy egyéb olyan rendelkezés amely felmerülő költségeket vonna maga után, úgy a Senpriment Hedge Fund LTD. NEM számol fel eredendő díjakat a Társaság részéről az Ügyfél terhére.

Az Alapkezelő jogosult díjait egyoldalúan módosítani, melyről és az új díjakról a hatályba lépést legalább 48 órát megelőzően köteles az Ügyfelet elektronikus írásban vagy a hirdetményben közzétételre kerülő weboldalon tájékoztatni. (www.senpriment.hu) A Társaságnál felmerülő költségek, kizárólag a fizetlsi szolgáltatónknál (BitPanda) léphet fel, mint tranzakció és váltási díj.

PORTFOLIOKEZELÉSI SZERZŐDÉS MEGSZŰNÉSE

Az Alapkezelő az Ügyfél általi felmondás esetén az Ügyfél tulajdonát képező vagy őt megillető DeFi Eszközöket a felmondási idő alatt a legjobb teljesítés elve alapján értékesíti, és az Ügyfél nyitott pozícióit lezárja. Az Alapkezelő jogosult a Szerződést felmondani, ha a) az Ügyfél a Szerződésben vagy az Üzletszabályzatban bármely rendelkezést súlyosan vagy ismételten megsérti, vagy b) a jogszabályi környezetben bekövetkezett változások következtében a Szerződés a hatályos jogszabályokban foglaltaknak már nem felel meg, azonban a jogszabályoknak megfelelő módosítást az Ügyfél megtagadja, továbbá c) az Ügyfél az Alapkezelő felé fennálló fizetési kötelezettségét 5 napon túl sem teljesíti.

Az Alapkezelő általi felmondás eseten az Ügyféllel történő közlést követő 2. Munkanapon válik hatályossá. Az Alapkezelő általi felmondás eseten az Alapkezelő a felmondást tartalmazó elektronikus irat keltezésétől számított 1 Munkanapon belül kezdeményezi a kezelt portfólióba tartozó digitális eszközök értékesítését és - amennyiben van ilyen - az Ügyfél nyitott fiókjának lezárását. Az ezzel összefüggésben keletkezett károkért és költségekért az Alapkezelő nem felel.

A megszűnés napja a visszavonó határozat hatályba lépésének napja, melyről az Alapkezelő az Ügyfelet késedelem nélkül értesíteni köteles. A Szerződés megszűnését követő elszámolással az Alapkezelőnek az Ügyfél fiókjának feletti rendelkezési joga - az alábbi kivétellel - megszűnik.

A Szerződés bármely okból való megszűnése vagy megszüntetése esetén az elszámolás után a befolyt eszközök felett az Alapkezelő rendelkezési joga az Ügyfél rendelkezése szerinti átutalási (transfer) utasítások végrehajtására korlátozódik. A Felek a Szerződés megszűnését követő 30. napig, vagy amennyiben a portfólió összetételére tekintettel a mögötte lévő eszközökkel való elszámolás ennél hosszabb időt vesz igénybe, ez utóbbi határidő figyelembevételével késedelem nélkül elszámolnak egymással, amennyiben a keretszerződés időtartama és lejárati ideje nem kötött. Az Ügyfeleknek a Senpriment Hedge Fund LTD. USDC-ben köteles maradéktalanul elszámolni a Szerződésben foglalt kifizetési értékek, -beleértve lekötött idő alapján.